Частые или крупные переводы могут вызвать вопросы у банка, заявил агентству ПРАЙМ юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Он объяснил, что с сотрудниками финансовой организации нужно разговаривать честно, оперативно и четко. Это поможет избежать блокировки счета и карты.
Признаками рискованных операций являются регулярные платежи множеству людей, мгновенный вывод поступивших средств, крупные суммы без понятной цели, а также траты в необычных локациях, перечислил эксперт. Использование личной карты для бизнеса без статуса ИП или самозанятого также вызывает подозрения. По закону о противодействии отмыванию доходов банк вправе запросить пояснения или приостановить операции, предупредил Хаминский.
Чтобы не заблокировали карту, отвечайте банку честно и оперативно, предоставляйте запрашиваемые документы <…>, избегайте дробления платежей, не снимайте сразу крупные поступления на карту, — посоветовал юрист.
Если операцию уже отклонили, следует запросить официальное обоснование и список документов для разблокировки. По словам эксперта, главное — доходчиво доказать, что ваши средства имеют законное происхождение и не связаны с противоправной деятельностью.
Ранее аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева напомнила, что российские банки усилили контроль за переводами с 1 января 2026 года. По ее словам, теперь они смотрят не на конкретные переводы, а на общую логику финансового поведения гражданина. Особое внимание банки обращают на схожие суммы от разных отправителей.