В случае возникновения подозрений насчет легальности финансовой операции банки могут обратиться к клиенту и потребовать объяснить назначение платежа и предоставить соответствующие документы. Об этом 23 января рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
«Чтобы не заблокировали карту, отвечайте банку честно и оперативно, предоставляйте запрашиваемые документы, подтверждающие легальность операций (договоры, чеки, выписки), избегайте дробления платежей, не снимайте сразу крупные поступления на карту», — приводит его слова агентство «Прайм».
Эксперт напомнил, что к подозрительным операциям могут отнести частые переводы большому количеству разных людей, мгновенный перевод только что поступивших на карту денег, дробление больших переводов на более малые суммы, финансовые операции в нетипичных местах, а также использование личной карты для бизнеса, особенно без статуса самозанятого и индивидуального предпринимателя (ИП).
Банк, в случае возникновения подозрений об отмывании денег, может заблокировать операцию и потребовать разъяснений.
Днем ранее депутат Госдумы Амир Хамитов предложил обязать банки повторно проводить идентификацию клиентов. По его словам, реализация данной меры позволит существенно снизить риски мошенничества, защитить добросовестных граждан и повысить доверие к цифровым финансовым и государственным сервисам.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ