​​💳 Почему сейчас всё чаще блокируют карты и что делать

​​💳 Почему сейчас всё чаще блокируют карты и что делать?

Если коротко: банки стали смотреть на переводы гораздо внимательнее, чем раньше. С начала года ЦБ расширил критерии подозрительных операций, и антифрод-системы просто учатся жить по новым правилам.

Отсюда и ощущение, что «блокируют всех подряд». СМИ пишут про рост блокировок, а ЦБ наоборот говорит, что жалоб стало меньше. Истина, как обычно, посередине: банки перестраховываются, а клиенты не всегда понимают, что именно триггерит проверки.

Что важно понять нам в этой ситуации?

Под подозрение чаще всего попадают не «плохие», а нестандартные операции:

— много переводов разным людям,

— резкий рост оборотов,

— крупные суммы незнакомым получателям,

— нетипичные цепочки после переводов за границу,

— странная активность с устройством или номером телефона.

Особенно чувствительный момент - это переводы незнакомцам после крупных операций «самому себе». Это сейчас один из самых жёстких триггеров.

Это не значит «ничего не переводить». Это значит делать всё чуть более осознанно: не дробить без причины, не гонять деньги туда-сюда, отвечать банку, если он спрашивает, и иметь подтверждение происхождения средств.

Через несколько месяцев этот шум уляжется. Но привычка относиться к банковским переводам не как к «чату», а как к финансовой операции останется надолго.

Telegram | YouTube | Все гайды