Банк России выявил нового нелегального участника финансового рынка — интернет-проект DigiCash. Он работает исключительно онлайн, поэтому под риск попасть в долговую ловушку могут жители любых регионов страны. Информация о проекте уже внесена в предупредительный список регулятора. Об этом сообщает пресс-служба Уральского главного управления Центробанка.
DigiCash предлагает займы как в криптовалюте USDT, так и в рублях по текущему курсу. При этом договоры займа оформляются не с российской организацией, а с компанией CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированной в Великобритании. Такая схема фактически лишает заемщиков правовой защиты на территории России.
Как уточняют в ЦБ, организаторы DigiCash сразу заявляют клиентам, что работают вне правового поля и не имеют разрешения Банка России на оказание финансовых услуг в России. Общение с заемщиками ведется через мессенджеры и в социальных сетях.
Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Владимир Хименко подчеркивает, что клиенты нелегальных кредиторов не могут рассчитывать на законные механизмы защиты своих прав.
«Такие организации не соблюдают требования, обязательные для легального финансового рынка. Они могут необоснованно завышать проценты, вводить незаконные комиссии, в одностороннем порядке менять условия договоров и использовать агрессивные методы взыскания задолженности», — говорит Владимир Хименко.
В Банке России также сообщают, что DigiCash использует персональные данные клиентов для давления на должников. В частности, известны случаи публикации негативных материалов о заемщиках в социальных сетях, что является прямым нарушением законодательства о защите персональных данных.
Организация DigiCash официально включена в предупредительный список Банка России. Проверить, легально ли работает финансовая компания, можно на сайте ЦБ в специальном разделе. Регулятор напоминает: отсутствие компании в реестрах Банка России — прямой сигнал отказаться от любых финансовых операций с ней.