Долгое время биткоин воспринимался обществом как полностью анонимный инструмент – вспомните, еще несколько лет назад криптовалюта плотно ассоциировалась у всех нас с даркнетом и «невидимыми» платежами… Однако с развитием экосистемы стало ясно: Bitcoin не анонимен, а псевдонимен. Это означает, что имя пользователя не указано напрямую, но все транзакции навсегда записываются в публичный блокчейн, доступный каждому.
Каждая операция, проводимая в сети Bitcoin, записывается в блокчейн и может быть отслежена. И хотя BTC-адреса пользователей выглядят как случайный набор символов, они являются постоянными идентификаторами в системе. Это означает, что если адрес деанонимизирован и связан с реальной личностью – например, через биржу с процедурой KYC или любым другим способом – вся история транзакций может стать прозрачной. Именно поэтому многие эксперты считают, что биткоин зачастую проще отследить, чем наличные деньги.
Кстати, налоговые органы по всему миру, включая IRS в США, активно используют блокчейн-аналитику. Сотрудничая с криптобиржами и применяя специализированное ПО, регуляторы могут выявлять пользователей, которые уклоняются от налогов или ведут незаконную деятельность, используя для этого биткоин в частности или криптовалюты в целом. Так что миф о том, что криптовалюта «невидима» для государства, давно устарел.
Сегодня отслеживание биткоина – это просто и понятный процесс. Это уже больше не ручной анализ блокчейн-обозревателей, а целая система, основанная на алгоритмах и анализе данных. Компании, такие как Chainalysis, Elliptic и TRM Labs, используют метод кластеризации, объединяя адреса, которые принадлежат одному пользователю. Если в одной транзакции используются несколько входов, это позволяет предположить, что ими управляет один владелец.
Какие еще методы используются для отслеживания BTC транзакций? Например, эвристики – это поведенческие шаблоны, которые помогают отличать обычные платежи от внутренних переводов и выявлять адреса сдачи. Благодаря этому даже использование множества «одноразовых» адресов не гарантирует приватность при крупных переводах.
Но обсуждая вопросы анонимности биткоина очень важно понимать разницу между анонимностью и псевдонимностью: в сети Bitcoin каждая личность представлена адресом. Пока он не связан с реальным человеком, приватность сохраняется. Но достаточно одной точки соприкосновения с реальным миром, и весь финансовый след становится видимым.
Есть ли какие-то способы повысить конфиденциальность? Да, есть. Например, сервисы CoinJoin, приватные кошельки, Lightning Network, одноразовые адреса... Но ни один из этих методов не дает абсолютной защиты – аналитические инструменты продолжают развиваться, а давление регуляторов усиливается.
Осознание того, что биткоин отслеживается, имеет двойственный эффект. С одной стороны, это мощный инструмент для борьбы с преступностью и соблюдения законов, с другой – серьёзный вызов финансовой приватности обычных пользователей. Биткоин создает беспрецедентную прозрачность, где доверие к посредникам заменено доверием к математике и открытому реестру, но именно анонимность в свое время стала одним из тех качеств, за которые криптовалюта так полюбилась широкой аудитории.