Раскрыто, когда отсутствие платежей по ЖКХ повышает риск блокировки карты.
Поводом для подозрений и даже блокировки не может стать отсутствие платежей за услуги ЖКХ с чьей-то конкретной карты. Но вкупе с другими признаками это может обернуться против клиента, рассказал агентству "Прайм" эксперт по ЖКХ Дмитрий Бондарь.
Он пояснил, что банк может насторожиться, если фактически карту лишь пополняют, а обычных трат (магазины, проезд, аптеки и т.п.) нет. Отсутствие обычной финансовой активности и редкие оплаты повышают вероятность того, что картой пользуются не по назначению, а, например, для дропперства: обналичивания через посредников.
Ни один закон, который регулирует основания для блокировки карты, не требует, чтобы с нее платили за "коммуналку". Но банки из-за роста мошенничества стали пристальнее следить за клиентами, особенно если у них фиксируется подозрительная активность.
В этой связи лучше заранее подготовить документы для доказательства происхождения денег, иметь внятное объяснение своих переводов и предупредить банк, если запланирована какая-то необычная операция. Вместе с тем для надежности можно через приложение настроить автоплатеж ЖКХ.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Читать на сайте ТЕЛЕПОРТ.РФ
Еще больше новостей:
в MAX https://max.ru/teleport_rf
в телеграм https://t.me/amurobl