Эксперт по ЖКХ Дмитрий Бондарь рассказал, как отсутствие типичных транзакций, например, оплаты ЖКХ, может вызвать подозрение банка. Это может стать основанием для блокировки карты из-за потенциальной нелегальной активности, как дропперство.
Отсутствие операций по оплате услуг жилищно-коммунального хозяйства с определённой карты само по себе не может вызвать подозрения или спровоцировать её блокировку. Тем не менее, при совокупности с другими признаками это может обернуться негативными последствиями для клиента, как отметил агентству "Прайм" эксперт в области ЖКХ Дмитрий Бондарь.
Банк может насторожиться, если карта лишь пополняется и отсутствуют привычные траты на такие категории, как магазины, аптеки, транспорт и т. д. Нерегулярные платежи и отсутствие нормальной финансовой активности могут усилить подозрения относительно использования карты не по назначению, например, в целях дропперства — обналичивания через посредников,
— уточнил он. Законодательство, регулирующее основания для блокировки банковских карт, не обязывает производить с них коммунальные платежи. Однако, учитывая увеличение числа случаев мошенничества, банки стали более тщательно анализировать действия клиентов, особенно в тех случаях, если наблюдается подозрительная активность. Бондарь.
Источник Царьград: https://tsargrad.tv/novost/jekspert-bondar-objasnil-pochemu-bank-mozhet-zablokirovat-kartu_1526029