Прошел первый месяц года, пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что произошло интересного в январе. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 3 года 1 месяц с начала эксперимента. Поехали!
Покупки активов
В январе покупал:
- акции Сбербанка, Транснефти, ИКС5, Банк Санкт-Петербург, Новабев, Фосагро, МД Медикал групп, Россети Центр;
- облигации Село зеленое 1Р2, Атомэнергопром 10, РЖД 1Р-44R, Глоракс 1Р5, ОФЗ 26241;
- фонд на золото GOLD.
Продаж не было. Также был погашен выпуск облигаций Евротранс2.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором уже более 10 тысяч подписчиков, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в январе вырос с 2766 до 2782 пункта (+0,58%). Продолжаются качели на новостях, возможного продолжения переговорного процесса. Компании начали представлять операционные результаты за 2025 год, в феврале ждем полноценные отчеты.
2. Индекс гособлигаций RGBITR остался на том же уровне: 742 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,96%; короткие с погашением в октябре 2026 г. 14,7%. Долговой рынок из-за повышенной инфляции в январе не растет.
3. Без учета пополнения в январе портфель вырос на 1,2%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 18,2% (дивиденды Лукойла, Роснефти, ИКС5 и Татнефти, а также купоны).
4. В январе стоимость почти всех акций в портфеле выросла: Аренадата (+25,9%), Новабев (+9,8%), Яндекс (+5,7%), Северсталь (+5,3%), Сбербанк-ап (+2,3%), Транснефть (+1,8%), Татнефть-ап (+1,2%), за исключением ИКС5 (-16%, дивгэп), Лукойл (-9,6%, дивгэп), Россети Центр (-1,4%), Мать и дитя (-0,78%), Россети Ленэнерго-ап (-0,2%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года позитивная: стоимость чистых активов (СЧА) значительно выше вложений (см. график ниже).
5. Доля акций выросла с 56,2 до 56,5%, облигаций снизилась с 42,9 до 42,1%, золота выросла с 0,4 до 0,8%. Целевые доли активов на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже (актуально на 30 января).
6. Облигационная часть выглядит так (актуально на 25 января).
7. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по настоящее время, снизилась с 18,2 до 18,1%. Доходность учитывает налоговый вычет на пополнение ИИС-3.
Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за январь.
1. Обзоры облигаций на размещениях ВУШ 1Р5, Евротранс 1Р-09, Глоракс 1Р5, Сегежа 3Р10R.
2. Новые подборки:
- накопительные счета (на 5 января);
- вклады с доходностью до 27%;
- облигации с погашением в 2027 году;
- облигации с погашением в 2028 году;
- облигации с погашением в 2029 году.
3. Инвестиционная стратегия на 2026 год.
4. Итоги 2025 года: на сколько выросли активы?
5. Стоит ли покупать акции Озона? Отчетность, дивиденды и перспективы
6. Какие акции буду покупать в 2026 году?
7. Стоит ли покупать облигации Делимобиля? Финансовые показатели, изменение рейтинга и перспективы
8. Особенности ИИС в 2026 году
9. Почему важно не пропустить оферту по облигациям?
10. Какие компании заплатят самые большие дивиденды в 2026 году?
11. Стоит ли покупать акции Ростелекома? Отчетность, дивиденды и перспективы
12. Стоит ли покупать акции Т-технологий? Отчетность, дивиденды и перспективы
Планы на февраль
- В феврале ожидаются только купонные выплаты, а также погашение облигаций Софтлайн 2Р1. Планирую покупать акции и облигации (короткие и на первичных размещениях, с длинными пока пауза). Главное: регулярные пополнения и следование своей стратегии.
- Спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые публикации о личным опыте инвестирования и новые обзоры на ценные бумаги.
Читайте также