Вроде бы с телефонными мошенниками государство борется уже не первый год. Но каждый день мы все равно слышим, как очередной пенсионер (или не пенсионер) перевел мошенникам миллионы.
И из-за этого вводятся очередные "контрмеры".
Направленные, в основном, на усложнение переводов гражданами.
И обычному человеку приходится доказывать банкам, что он не верблюд не мошенник. И не действует под воздействием мошенников.
Очередная новация, в этой связи, касается переводов между ближайшими родственниками.
Вроде как, сам по себе такой перевод, может быть "чище слезы младенца".
Но, вдруг, это лишь первый шаг? И за ним уже последует перевод в адрес мошенника?
В общем, Банкам этого никак нельзя допустить, поэтому и крупные переводы между ближайшими родственниками должны блокироваться.
Ситуация ясна.
Осталось разобраться только с термином "крупный перевод".
Банки такие разъяснения давать, само собой, не могут. А то, вдруг, мошенники узнают? И тогда обойдут блокировки банков.
Поэтому будет разбираться сами.
Перевод от 600 тысяч рублей
В соответствии с законом "Об отмывании и легализации..." переводы от 600 тысяч рублей попадают в категорию "сомнительных" априори. Поэтому, видимо, блокировка, при переводе от 600 тысяч рублей, обеспечена в любом банке.
Перевод от 200 тысяч до 600 тысяч рублей
Если перевод между родственниками будет в этих пределах, то здесь уже все зависит от того:
1) в каком именно городе проживает отправитель платежа и
2) насколько такие переводы, вообще, характерны для этого отправителя.
Поясню. Для городов-миллионников (и, уж тем более - для Москвы) перевод, в пределах 200-600 тысяч рублей, не считается "большим" и "крупным". Здесь, важное значение будет играть, насколько часто ранее такие платежи уже совершались отправителем.
Если для отправителя это - норма, то платеж могут и не блокировать.
Если такой платеж совершается впервые - жди блока.
Для городов помельче и, уж тем более, для райцентров, поселков и деревень - переводы на такие суммы, видимо, будут блокироваться всегда.
Перевод от 100 до 200 тысяч рублей
Здесь логика, ровно такая же, как и в предыдущем случае.
В крупных городах такие переводы, скорее всего, вообще блокировать не будут. В городах помельче, решающую роль будет играть статистика предыдущих переводов.
Переводы до 100 тысяч рублей
Переводы до 100 тысяч рублей могут напугать банк только в случае, если данный клиент открыл счет буквально "на днях". И почти сразу пустился "во все тяжкие" с такими переводами. Тем более, если он сам только что, аналогичный перевод получил (очень похоже на транзит).
Вместе с тем, вы гарантированно избавите себя об блокировок, если, в любом, из перечисленных случаев, придете в Банк и совершите эту операцию в отделении. Тогда сотрудник банка задаст вам "контрольные вопросы" и гарантированно отправит платеж.
Еще больше интересного в Телеграмм