Как отличить мошенников от настоящих сотрудников Росфинмониторинга.

В последние годы участились случаи телефонного и онлайн-мошенничества, когда злоумышленники представляются сотрудниками Росфинмониторинга и пытаются выманить у граждан персональные данные, доступы к банковским счетам или заставить перевести деньги «для проверки» или «блокировки мошеннических операций».

Чтобы защитить себя, важно понимать, как на самом деле работают настоящие сотрудники Росфинмониторинга, и по каким признакам можно безошибочно распознать мошенников.

1. Настоящие сотрудники Росфинмониторинга работают только по официальному заявлению Роскомнадзора

Главный принцип:

Настоящий Росфинмониторинг не инициирует звонки самостоятельно.

Он может связаться с гражданином только в случае, если поступило официальное заявление от Роскомнадзора, и только в рамках проверки, предусмотренной законом, а именно:

• проверить подозрительные переводы,

• найти «финансовую утечку»,

• зафиксировать попытку снятия денег,

• проводят «срочную проверку»,

2. Связь осуществляется только через мессенджер IMO («Имо»)

Подлинные сотрудники, в случае необходимости, связываются с гражданами исключительно через мессенджер IMO, поскольку этот канал взаимодействия регламентирован внутренними протоколами.

В случае необходимости либо же проблем со связью используется сотовый номер специалиста.

Если вам поступил:

• звонок через WhatsApp/Telegram/Viber,

• SMS,

• электронное письмо,

• сообщение в соцсетях,

— это точный признак мошенничества.

Настоящие сотрудники не используют популярные мессенджеры и социальные сети.

3. Настоящие сотрудники не запрашивают персональные данные

Это один из ключевых признаков.

Настоящие сотрудники никогда не спрашивают у граждан:

• паспортные данные,

• СНИЛС,

• ИНН,

• CVV-код,

• PIN-код,

• одноразовые коды из SMS,

• логины или пароли,

• реквизиты карт.

Росфинмониторинг не собирает личные данные у граждан по телефону или онлайн — вся информация поступает от банков, кредитных организаций и государственных структур в рамках автоматизированных систем.

Если «специалист» просит:

• продиктовать номер карты,

• назвать код из СМС,

• предоставить фото паспорта,

— это мошенник.