Банк России готовит новые требования к отчётности кредитных организаций. С 1 января 2027 года банки могут обязать предоставлять регулятору специальные сведения о случаях выдачи наличных через банкоматы без добровольного согласия клиентов. Нововведение направлено на системную борьбу с мошенничеством и позволит точнее оценивать масштабы аферистских схем.
Как следует из опубликованного на сайте ЦБ проекта, обсуждение документа продлится до 26 января 2026 года. Регулятор рассчитывает, что банки будут более детально отслеживать операции, при которых клиент лишается денег не по собственной воле. В отчётность планируется включать и ситуации, когда формальное согласие было получено под давлением или в результате обмана - например, при воздействии телефонных или онлайн-мошенников.
Для этого вводится новая форма отчётности 0409073 - «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов». Она предназначена для сбора данных о количестве и объёме подозрительных операций, выявленных самими банками, и позволит регулятору анализировать эффективность мер против мошенничества.
Проект также предусматривает дополнительные обязанности для кредитных организаций. При обнаружении признаков мошенничества банки должны оперативно уведомлять клиента и временно ограничивать операции по снятию наличных. В частности, предлагается устанавливать лимит до 50 тыс. рублей в сутки на срок до 48 часов.
Отдельно в Центробанке прокомментировали роль микрофинансовых организаций. Регулятор отмечает, что их услуги остаются востребованными у населения, поскольку позволяют быстро получить заём, и потому полный запрет МФО в России не рассматривается.
«Федеральный Бизнес журнал» в Дзене
Подписывайтесь:
https://dzen.ru/businessmagazine