Финансовые организации обновили перечень признаков мошенничества — всего их 12. Даже обычные операции могут попасть под проверку, если совпадут факторы риска.
🔍 Среди ключевых признаков:
🔹 переводы самому себе по СБП свыше 200 тыс. ₽
🔹 поступление по СБП более 200 тыс. ₽ из другого банка менее чем за 24 часа до перевода новому получателю (без переводов ему за последние 6 месяцев)
🔹 использование нового интернет-провайдера, VPN или приложений, скрывающих сессионные данные
🔹 смена SIM-карты или настроек устройства до подтверждения номера банком
🔹 внесение наличных через банкомат с цифровой карты в течение 24 часов после иностранного перевода свыше 100 тыс. ₽
📌 Вывод: банки всё чаще действуют превентивно. При нестандартных и крупных операциях важно заранее уведомлять банк и поддерживать актуальность данных — это снижает риск блокировок.
#мошенничество #финансы #банки #безопасность #СБП #переводы #финансоваябезопасность #финансовыеправила #интернетбезопасность #банковскиепроцедуры
