Аналитик объяснила, какие переводы банки считают подозрительными с января.
Контроль за переводами граждан усиливают банки с 1 января. Оценивается теперь логика финансового поведения клиента в целом, а не конкретные переводы, объяснила агентству "Прайм" аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева.
Так, банки обращают внимание на регулярные переводы между физлицами без внятного экономического смысла. В первую очередь, это схожие суммы от разных отправителей. Риски увеличиваются при попытках дробить платежи и резко менять обороты по счету. Важно и то, соответствуют ли расходы официальным доходам и откуда берутся деньги.
Отдельный "триггер", по словам эксперта, - указание в назначении платежа формулировок с коммерческим оттенком при операциях между частными лицами. Для системы мониторинга это явный сигнал, что личная карта используется фактически как расчетный счет.
В новой логике контроля для банков важна прозрачность и последовательность финансового поведения, а не просто размер переводимых сумм.
Россиянам советуют не использовать личную карту для расчетов по бизнесу, любые доходы оформлять легально и в назначении платежа аккуратно формулировать финансовую суть операции.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Читать на сайте ТЕЛЕПОРТ.РФ
Еще больше новостей:
в MAX https://max.ru/teleport_rf
в телеграм https://t.me/amurobl