По какой причине могут заблокировать счет компании
Финансовая дисциплина с каждым годом становится все строже, требования ужесточаются. Мы собрали информацию о том, по какой причине могут быть заблокированы счета юридического лица.
Компания ведет расчеты с посторонними физическими лицами: например, регулярно получает от граждан деньги или переводит физическим людям средства, что не связано с выплатой зарплаты или выплатами самозанятым. Это обстоятельство вызовет подозрения у контролирующих органов, и счета компании могут быть заблокированы до уточнения деталей.
Платежи по текущей деятельности компании минимальны. Банк анализирует, какие платежи осуществляет юридическое лицо. Если это выплата зарплаты, оплата интернета и связи, транспортных расходов, переводы денег по торговым сделкам, то все будет в порядке. Если суммы, которые уходят по перечисленным статьям, минимальны, то это вызовет подозрения.
Банк, обслуживающий компанию, может сопоставить объем операций по счетам компании с остатками средств. Если остатки небольшие, то это может быть основанием заподозрить, что компания не ведет работу, а существует просто как прикрытие для некой незаконной деятельности.
Банк может проанализировать контрагентов, с которыми компания ведет расчеты. Если среди них есть недобросовестные юридические или физические лица, то операции с ними считаются подозрительными. Банк может заблокировать соответствующие транзакции.
Кредитная организация обращает внимание на различные операции, которые используются для незаконного обналичивания средств. В их числе — списание по исполнительным листам, перечисления платежным агентам и т.д.
Переводы средств между счетами одной компании могут быть признаком финансовых нарушений. Если экономическая цель такого перевода не очевидна, то счет компании может быть заблокирован, а у компании потребуют документы, чтобы обосновать перевод.
Если ООО или ИП совершает денежные операции на сумму более 1 млн рублей, то банк обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг. До выяснения причин и целей такого крупного перевода банк может заблокировать счет.
Среди других признаков сомнительных операций компании — платежи, которые не соответствуют деятельности, отказ от предоставления подтверждающих документов по запросу банка, внезапные переводы средств по счетам, которые несколько месяцев стояли на «стопе», внесение на счета средств неясного происхождения, перевод средств на счета ИП, у которого нет подтверждения текущей деятельности, зачисление средств на счет и их немедленное снятие и т.д.
Блокировки счета может потребовать Федеральная налоговая служба (ФНС). Оснований у службы несколько.
- Отрицательное сальдо на едином налоговом счете (ЕНС). Задолженность по налогам можно погасить в течение восьми дней.
- Просрочка по сдаче налоговой декларации составляет более 20 дней.
- Компания или ИП нарушили правила ведения электронного документооборота.
Еще больше интересной информации вы найдете в наших социальных сетях:
Телеграмм https://t.me/bank_poidem
ВКонтакте https://vk.com/bankpoidem
Одноклассники https://ok.ru/bankpoidem