В 2026 году россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой банковских карт.
Причина в том, что увеличилось число признаков подозрительных операций, их стало 12.
Заблокировать карту могут за любой подозрительный перевод, даже за 1 000 рублей.
Анализ операций проводят современные системы ИИ. Анализируют частоту операций, суммы переводов, типы получателей, резкие изменения привычных сценариев, покупки на маркетплейсах, переводы между своим счетами.
Под блокировку могут попасть клиенты, чьи действия алгоритмы посчитали нетипичными и потенциально рискованными.
Основные правила, чтобы избежать блокировки.
1. Не передавать свои банковские карты другим людям.
2. После поступления денег на карту сразу их не переводить людям, с которыми не было операций в предыдущие 6 месяцев.
3. После смены номера телефона к которому привязан онлайн банк не проводить крупных операций в течение 48 часов.
4. При поступлении входящего перевода от незнакомого лицами, если он находится в базе мошенников, ваши данные попадут в список дропперов.
5. Осторожно с Р2Р операциями при операциях с криптовалютой. Контрагент – покупатель может заплатить украденными деньгами.
Для подтверждения операций необходимо:
1. Хранить документы по крупным сделкам.
2. Правильно заполнять назначение платежа.
3. Один крупный перевод одному лицу выглядит менее подозрительно, чем несколько мелких.
4. При блокировке счета нужно сразу же запросить письменный ответ банка.
В случае попадания в базу дропперов нужно будет восстанавливать свои права в Банке России.
У вас были случаи блокировки счетов?