Отказ в открытии иностранного счета — распространенная ситуация. Знание причин помогает избежать ошибок.
➖ Основные причины отказа:
1. Документы
Неполный или неправильно оформленный пакет. Отсутствие переводов или апостиля. Неактуальные или противоречивые данные.
2. Происхождение средств
Неясный источник депозита. Несоответствие заявленного дохода документам. Отсутствие финансовой истории.
3. Род деятельности
Сферы повышенного риска. Санкционные или политически активные лица.
4. География
Гражданство «сложных» стран. Контрагенты из санкционных списков.
➖ Как повысить шансы:
Тщательно изучите требования банка. Подготовьте полный легализованный пакет документов.
Четко объясните цель открытия счета. Укажите реальные источники доходов.
➖ Если отказали:
— Не подавайте заявку в тот же банк повторно
— Проанализируйте и исправьте недочеты
— Рассмотрите банки с менее строгими требованиями
➖ Важно:
Отказы могут влиять на будущие заявки — банки обмениваются информацией.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал, в котором вы найдёте больше интересной и полезной информации — https://t.me/vipbankcards