В последние годы тема налогов в России звучит всё чаще. Власти говорят о «справедливости» и необходимости наполнять бюджет, граждане — о росте цен и снижении реальных доходов. Чтобы разобраться без эмоций, давайте посмотрим на цифры:
- сколько налогов платит человек со средней зарплатой в России,
- какая налоговая нагрузка получается в реальности,
- и как для сравнения устроена система в США.
Налоги в России: что важно знать в 2026 году
Основные налоги для наёмного работника
Для обычного работающего россиянина ключевые налоги такие:
- НДФЛ — налог на доходы физических лиц
Базовая ставка: 13%
Повышенные ставки (15–22%) применяются только к высоким доходам
Большинство россиян платят ровно 13% - Страховые взносы
Формально платит работодатель
Около 30% от зарплаты
Эти деньги не видны в расчётном листе, но они — часть полной налоговой нагрузки на труд - НДС
Включён в цену товаров и услуг
Сейчас базовая ставка — 20%
Его платят все, даже те, кто официально не работает
Берём среднюю зарплату в России и считаем налоги
По данным Росстата, средняя номинальная зарплата в 2025 году — около:
103 000 ₽ в месяц
или
1 236 000 ₽ в год (до налогов)
1. НДФЛ
Доход ниже порога прогрессивной шкалы, значит применяется базовая ставка.
1 236 000 × 13% = 160 680 ₽ в год
На руки человек получает:
1 236 000 − 160 680 = 1 075 320 ₽ в год
или около 89 600 ₽ в месяц
2. Страховые взносы (скрытая часть)
Работодатель дополнительно платит примерно 30%:
1 236 000 × 30% ≈ 370 800 ₽
👉 Эти деньги работник не видит, но без них его зарплата просто не существует.
3. Что получается в сумме
Если смотреть полную нагрузку на труд:
📌 Это около 43% от стоимости труда, если считать честно, а не «только НДФЛ».
Налоги через потребление: НДС
Практически вся чистая зарплата тратится на товары и услуги с НДС.
Если человек тратит, например, 80% дохода:
- Расходы: ~860 000 ₽ в год
- НДС внутри цены: примерно 140–150 тыс ₽
👉 В итоге реальная налоговая нагрузка среднего россиянина легко превышает 50% от того, что стоит его труд для экономики.
А как для сравнения в США
Средняя зарплата в США
Средняя зарплата — около $60 000 в год (брутто).
Налоги с такого дохода
- Федеральный подоходный налог
Эффективная ставка: ~10–12%
≈ $6 500–7 000 - Социальные взносы (Social Security + Medicare)
7,65% платит работник
7,65% — работодатель
≈ $4 600 с работника - Налог штата
От 0% (Техас, Флорида) до 6–9%
Возьмём среднее: ~4% → $2 400
Итог для среднего американца
📌 Налога «как НДС» нет — есть sales tax (обычно 5–9%), который платится не на всё и не везде.
Главное сравнение
Что важно понять
- В России налоги кажутся низкими, но большая часть нагрузки спрятана
- Средний россиянин платит государству больше половины экономической стоимости своего труда
- В США налоги выше «на бумаге», но понятнее и честнее структурированы
- Повышение налогов в России чаще всего перекладывается на потребителя через цены
Вопрос читателю!
👉 Как вам кажется, лучше?:
— платить меньше «на руки», но понимать, куда уходят деньги
или
— получать больше формально, но отдавать через цены и скрытые налоги?
Было интересно? Подпишись!
#налоги #россия #сша #сравнение #деньги #экономика #зарплата #налогивсша #жизньвсша #сколькоплатим