Вопрос подписчика: «Галина, с диагнозом согласен. Собственник кричит о кассовом разрыве в 300 миллионов. Нужно решение «на вчера». Можно ли быстро, без глобальных перестроек, высвободить деньги?»
Суть проблемы: Деньги уходят сейчас. Решения нужны сейчас.
Когда горит дом, вы не начинаете его перестраивать — вы тушите пожар. В бизнесе «пожар» — это отрицательный денежный поток и пустая касса. По данным вашего стресс-теста, операционная деятельность за квартал съедает 111 млн руб., а не генерирует их.
Цель этого сценария — немедленная стабилизация. Мы не беремся за фундаментальные проблемы (прогноз, качество), мы работаем с симптомами, которые напрямую откачивают деньги: неэффективная работа с дебиторами, неконтролируемые закупки и ошибки, ведущие к дополнительным расходам.
Формулируем OKR на квартал (цель и ключевые результаты)
· Objective (Цель): «Восстановить операционную ликвидность: обеспечить положительный денежный поток от операций и ликвидировать кассовый разрыв в течение 90 дней».
· Key Result 1 (Финансы/Продажи): Сократить средний срок оборота дебиторской задолженности (DSO, FIN.1) с 45 до 40 дней. *Эффект: высвобождение ≈ 68 млн руб. (5 дней × (4750 млн руб. годовой выручки / 365 дней)).*
· Key Result 2 (Закупки): Снизить долю сверхлимитных/внеплановых заявок на закупку (PUR.5) с 10% до 3%. Эффект: сокращение оттока денег на неучтенные закупки, снижение риска роста запасов.
· Key Result 3 (Склад): Повысить точность отбора (комплектации) заказов (WHS.2) с 97% до 99%. *Эффект: сокращение перерасхода на логистику и пересборки, экономия ≈ 5-7 млн руб. за квартал.*
Финансовый прогноз симулятора: что дадут эти три шаги?
Внедряем в симулятор целевые значения этих KPI. Модель, используя ваши же формулы влияния, пересчитывает прогноз:
1. БДДС: За счет ускорения инкассации (KR1) и снижения неоправданных платежей (KR2, KR3) операционный денежный поток становится положительным (прогноз: +55 млн руб. вместо -111 млн руб.).
2. Касса: Конечный остаток смещается из глубокого минуса (-311 млн руб.) в зону управляемого дефицита (-95 млн руб.). Это позволяет перевести дух и отказаться от экстренного кредитования.
3. БДР: Прямого удара на прибыльность нет, но мы останавливаем ее дальнейшее падение за счет экономии на ошибках (KR3) и видим небольшой рост.
Главный результат сценария — мы гасим «пожар» ликвидности.
SMART-задачи для владельцев процессов (команда «пожарных»)
Чтобы достичь KR, нужны не приказы, а конкретные действия с дедлайном и измеримым результатом.
· Для владельца FIN.1 (Руководитель отдела контрактации/Финансовый контролер):
o Задача: «Внедрить ежедневный мониторинг ТОП-20 дебиторов и систему автоматических email-напоминаний контрагентам за 5, 3 и 1 день до платежа до 01.05.2026. Критерий успеха: 100% покрытие просрочки старше 5 дней данным регламентом».
· Для владельца PUR.5 (Руководитель отдела закупок):
o Задача: «Утвердить и опубликовать реестр «замороженных» статей закупок (некритичная офисная техника, мебель, непрофильные услуги) и ввести правило двойного согласования любых внелимитных заявок с финдиром до 15.04.2026. Критерий успеха: 0 утвержденных заявок по «замороженным» статьям».
· Для владельца WHS.2 (Начальник склада):
o Задача: «Провести внеплановый аудит 100 самых частых ошибок отбора за апрель, разработать и внедрить чек-лист для кладовщиков на основе этого аудита до 01.05.2026. Критерий успеха: снижение количества заявок на перекомплектацию от менеджеров на 50%».
Итог простыми словами:
Сценарий «Тушение пожара» — это не про стратегию, а про тактику выживания. Он дает быстрый, ощутимый эффект на кассу (за 30-60 дней), не требуя больших инвестиций. Его цена — он не улучшает рентабельность кардинально. Мы не становимся здоровее, мы просто перестаем истекать кровью. Это дает нам время и ресурсы для главного — Сценария 2 «Системный ремонт», о котором поговорим в следующей статье. Именно он ведет к росту стоимости бизнеса.