Центробанк ужесточил контроль для борьбы с мошенниками
С 1 января 2026 года Банк России ужесточил контроль за финансовыми операциями. Теперь признаков, по которым перевод денег могут признать мошенническим и заблокировать, стало больше. Соответствующий приказ вместе с перечнем опубликовали на сайте регулятора.
О том, какие переводы теперь могут замораживать и что делать, если банк приостановил вашу операцию, – в материале amic.ru.
1
Какие банковские переводы могут блокировать с 1 января 2026 года?
В 2026-м продолжают действовать следующие признаки подозрительных переводов:
- перевод на счет, который ранее использовали мошенники;
- перевод с устройства, которое было задействовано в мошеннических схемах;
- получатель перевода занесен в банковскую базу подозрительных операций;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
- операция нетипичная для клиента по сумме, частоте или месту проведения.
К ним Центробанк добавил следующие критерии, которые вступили в силу с 1 января:
- комбинирование операций – перевод более 200 тыс. рублей самому себе через систему быстрых платежей (СБП) и последующая попытка отправить деньги другому человеку;
- смена номера телефона менее чем за 48 часов до перевода;
- перевод за границу более 100 тысяч рублей и последующее внесение наличных через банкомат на эту же карту;
- частые звонки и большое количество входящих сообщений за шесть часов до перевода;
- наличие вредоносных программ на устройстве.
2
И на сколько могут заблокировать мой перевод?
Если операция попадает под вышеперечисленные признаки, банк приостанавливает ее на 48 часов. Об этом он сообщает клиенту через SMS, e-mail или push-уведомление, а также запрашивает подтверждение добровольности операции.
Если клиент подтверждает перевод или повторяет попытку перечислить деньги, банк обязан провести его. В противном случае средства останутся на счете отправителя.
4
И как не попасть под блокировку?
- Не создавайте цепочки переводов через СБП. Если вы сделали перевод самому себе и хотите отправить деньги другому человеку, должно пройти более 24 часов;
- указывайте назначение платежа, например "возврат долга", "за квартиру" и т.д.;
- в случае если вы сменили номер телефона, не совершайте крупные переводы следующие два-три дня;
- регулярно проверяйте устройство на наличие вирусов;
- предупреждайте банк о крупных переводах, особенно если отправляете деньги незнакомому человеку или за границу – заранее позвоните и сообщите об этом.
5
А что делать, если мой перевод заблокировали?
Для начала эксперты рекомендуют быстро связаться со службой поддержки банка, описать свою проблему и попросить разъяснить причину блокировки. Как уточнила "Газете.ru" финансовый аналитик Юлиана Сорокина, банк будет проверять законность операции от одного до трех рабочих дней. Если он потребует дополнительные доказательства, проверка может занять до семи рабочих дней.
«Возможно, вас попросят подтвердить легальность операции. Убедитесь, что никто посторонний не имеет доступа к вашим счетам – возможно, вашу карту использовали незаконно, что и привело к блокировке», – добавила Сорокина.
А экономист Игорь Балынин рекомендует лично обратиться в отделение банка с паспортом – так вопрос получится решить быстрее. В случае если блокировка затянулась или вызывает сомнения, необходимо обратиться в Центробанк через сайт или по горячей линии.
Больше материалов на amic.ru.