Документ: Приказ Банка России от 5 ноября 2025 года № ОД-2506
Официальная публикация: 6 ноября 2025 года
Вступает в силу: 1 марта 2026 года
Банк России опубликовал обновлённый перечень признаков, по которым кредитные организации определяют вероятность того, что перевод денежных средств был осуществлён без добровольного согласия клиента.
📌 Что изменилось
По приказу № ОД-2506 теперь установлено:
• 12 признаков для обычных переводов;
• 2 дополнительных признака для операций с цифровым рублём.
Обновлённый перечень учитывает как классические мошеннические схемы, так и новые технологии, включая цифровую валюту Банка России, компрометацию устройств, вмешательство в дистанционный банкинг и нетипичную активность в мессенджерах.
📑 Ключевые примеры признаков
ЦБ выделяет признаки, связанные с:
• совпадением данных получателя с информацией из базы подозрительных переводов;
• упоминанием получателя в государственной системе противодействия ИТ-преступлениям;
• аномальными параметрами устройства или способа совершения операции;
• вмешательством злоумышленников в процесс дистанционного банковского обслуживания;
• нетипичным резким ростом активности в мессенджерах или e-mail;
• изменением SIM-карты, параметров устройства или попыткой скрыть сетевые данные;
• переводами через банкоматы в короткие интервалы времени и др.
Для цифрового рубля предусмотрены отдельные признаки:
• совпадение данных получателя со сведениями о попытках мошеннических переводов без согласия клиента;
• квалифицированная информация о рисках в рамках платформы цифрового рубля.
📌 Зачем это клиентам и бизнесу
Банк России усиливает защиту пользователей и финансовых организаций от современных схем социальной инженерии.
Банкам и НФО предстоит обновить внутренние инструкции, алгоритмы антифрода и скоринг-модели под новые требования.
🔍 Важно
Приказ № ОД-2506 отменяет прежний документ Банка России № ОД-1027 от 27.06.2024 и вводит более комплексную систему идентификации подозрительных переводов.