Неделя выдалась насыщенной для финансового и ювелирного рынка. Собрали ключевые изменения, которые уже сейчас стоит держать в фокусе.
1️⃣ Аффинаж только через ГИИС ДМДК
Госдума в I чтении приняла законопроект, запрещающий аффинаж драгоценных металлов без подтверждения их легальности и прослеживаемости в ГИИС ДМДК.
Что принципиально меняется:
• ГИИС ДМДК становится обязательным «фильтром» на входе в аффинаж
• металл без цифрового следа не сможет попасть в переработку
• цель — перекрыть каналы легализации нелегально добытого сырья
Вступление в силу запланировано на 1 сентября 2026 года.
Переходный период даёт время на перестройку процессов — но откладывать подготовку рискованно.
2️⃣ Росфинмониторинг получит прямой доступ к переводам по «Мир» и СБП
Принят закон, меняющий модель финансового мониторинга безналичных операций.
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг сможет:
• направлять запросы напрямую оператору НСПК
• получать данные по переводам по картам «Мир» и через СБП без посредничества банков
Последствия:
• снижение нагрузки на банки
• ускорение анализа подозрительных операций
• более точное выявление схем обналичивания
Для бизнеса и физических лиц условия переводов не меняются — это техническое усиление контроля, а не новые запреты.
3️⃣ Банк России отменил старые критерии «сомнительных операций»
Банк России признал утратившими силу письма:
• № 172-Т от 04.09.2013
• № ИН-01-12/23 от 13.04.2021
Речь идёт о документах, которые годами задавали жёсткие количественные пороги вовлечённости банков в сомнительные операции.
Что это означает:
• регулятор окончательно уходит от формальных процентов и лимитов
• надзор строится на риск-ориентированном подходе
• ключевую роль играет анализ поведения клиентов и работа систем «Знай своего клиента»
Фокус смещается с цифр — на качество внутреннего контроля.
📌 Общий вывод недели
Регуляторы последовательно:
• усиливают цифровую прослеживаемость
• убирают устаревшие формальные критерии
• перестраивают контроль в сторону инфраструктуры и рисков
Для добросовестного бизнеса это означает одно:
чем прозрачнее процессы и учёт — тем ниже регуляторные риски.
Продолжаем следить за подзаконными актами и практикой применения.