В этой статье я решил показать свой инвестиционный портфель в криптовалюте, без приукрашивания и без обещаний доходности. Это не рекомендация и не сигнал. Это — пример того, как я лично подхожу к управлению капиталом, опираясь на опыт, циклы рынка и риск-менеджмент.
Общая логика портфеля
Для себя я давно разделил капитал не по активам, а по функциям:
- Сохранение и медленный рост
- Активная работа капитала
- Автоматизированный доход без моего участия
Такой подход помогает не метаться между стратегиями и не принимать эмоциональные решения.
1. Консервативная часть: биткоин и DeFi-лендинг
Основа моего портфеля — долгосрочные инвестиции в биткоин.
Я рассматриваю его как базовый актив и ядро всей системы.
Задача этой части капитала:
— сохранение покупательной способности,
— участие в глобальном росте рынка,
— минимизация лишних действий.
Дополнительно часть биткоина работает в DeFi-лендинговых стратегиях.
Это позволяет получать пассивный доход в криптовалюте без активного трейдинга и постоянного принятия решений.
Важно: я не гонюсь здесь за максимальной доходностью. Для меня это именно консервативный слой, где риск заранее ограничен.
Консервативная часть портфеля: не просто HODL, а управление циклами
Важно уточнить один момент, который часто упускают, когда говорят про консервативные инвестиции в криптовалюте.
В моём случае консервативная часть — это не просто «купил и забыл».
Она состоит из двух разных логик.
Первая — стратегическое ядро (HODL).
Вторая — управляемая часть капитала, которая работает с циклами рынка.
Стратегическое ядро: HODL без суеты
Часть капитала я держу в формате долгосрочного HODL.
Это активы, которые я не продаю даже во время глубоких коррекций.
Задача этого ядра:
— участие в долгосрочном росте рынка,
— защита от инфляции,
— минимизация ошибок, связанных с таймингом.
Эта часть портфеля не участвует в трейдинге, не используется для спекуляций и не переводится в фиат (почему? потому что 100% всего роста приходится на 10 лучших дней, стоит их пропустить, ты теряешь весь профит). Это фундамент всей системы.
Управляемая часть: продажи, коррекции и временный выход в фиат
Параллельно с HODL-ядром у меня есть управляемая часть консервативного капитала.
Здесь логика другая.
В определённых фазах рынка я:
— частично фиксирую прибыль,
— выхожу в фиат,
— пересиживаю длительные коррекции.
Но важно: капитал не лежит мёртвым грузом.
Хранение капитала в T-Bills
Когда часть средств находится вне рынка, я использую казначейские облигации США (T-Bills).
Это позволяет:
— сохранять ликвидность,
— получать процент на капитал,
— не брать на себя рыночный риск в фазах неопределённости.
По сути, это временная стоянка капитала, пока рынок:
— остывает,
— формирует новую структуру,
— создаёт более выгодные точки входа.
Возврат в рынок: покупка по структуре, а не по эмоциям
Дальше я смотрю:
— на фазу цикла,
— на структуру движения,
— на соотношение риска и потенциальной доходности.
И уже после этого принимаю решение:
— где и в каких долях снова заходить в рынок,
— какие активы наращивать,
— какую часть оставить в защитной зоне.
Такой подход позволяет:
— не быть полностью «в рынке» на хаях,
— не паниковать во время коррекций,
— использовать падения как инструмент, а не как угрозу.
DeFi как инструмент усиления позиции, а не замена стратегии
Отдельно стоит сказать про DeFi-инструменты в моём портфеле.
Я использую DeFi не как способ «заработать больше любой ценой», а как инструмент усиления уже существующей позиции.
Если у меня есть базовый актив, я могу:
— использовать его как залог,
— привлечь дополнительную ликвидность,
— тем самым увеличить upside от движения рынка.
По сути, это позволяет капиталу работать эффективнее, не увеличивая количество активов в портфеле.
2. Среднесрочная торговля: MSTR и ETH
Вторая часть портфеля — среднесрочный трейдинг.
Здесь я работаю с:
— ETH,
— MSTR и связанными инструментами.
Моя логика основана на:
— волновой структуре рынка,
— фазах циклов,
— соотношении риска и потенциала движения.
Это не дейтрейдинг и не постоянная торговля.
Скорее редкие, осознанные позиции, которые могут держаться неделями или месяцами.
Эта часть капитала:
— более волатильна,
— требует внимания,
— но даёт асимметричный результат при правильном входе.
3. Алгоритмические торговые боты
Отдельный слой — алгоритмическая торговля криптовалютой.
Здесь капитал работает через торговые боты:
— без моего постоянного участия,
— по заранее заданной логике,
— с ограниченными рисками.
Моя задача:
— следить за состоянием системы,
— вовремя вносить коррективы, если меняется волатильность или фаза рынка,
— не мешать алгоритму делать свою работу.
Это не «кнопка бабло».
Это инструмент, который требует дисциплины и понимания, как распределить капитал, чтобы не перегружать систему.
Почему я не держу всё в одном инструменте
Диверсификация для меня — это не «много монет».
Это разные источники дохода с разной логикой риска.
Если рынок:
— стоит — работают боты,
— падает — я не вынужден продавать долгосрочные активы,
— растёт — портфель усиливается сразу с нескольких сторон.
Такой подход снижает давление на психику и помогает действовать осознанно, а не из страха или жадности.
Где разобраться глубже
Я собрал подробный разбор этого инструмента:
— как устроена стратегия,
— за счёт чего боты зарабатывают,
— какие есть риски и ограничения,
— в каких фазах рынка этот подход работает лучше, а в каких — хуже.
Если вам интересно, переходите по ссылке ниже, изучите материал спокойно и без спешки.
>>> УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ <<<
Возможно, после этого вы решите запустить такую же стратегию у себя, а возможно — просто возьмёте идеи для собственного подхода. Оба варианта нормальны.
Важно!
Алгоритмическая торговля — это не «лёгкие деньги». Это инструмент, который требует понимания логики, дисциплины и адекватного управления капиталом. Именно поэтому я рекомендую сначала разобраться, и только потом принимать решения!