Вопрос подписчика: «Как продолжать работать с иностранными контрагентами, не нарушая санкционные ограничения? Нужно и сохранить бизнес, и не получить штраф или блокировку счетов».
Суть проблемы: Санкционные риски стали частью ежедневной рутины. Нельзя просто вести бизнес с иностранными партнёрами по старым лекалам. Нужно постоянно проверять контрагентов на попадание в списки SDN, анализировать цепочки бенефициаров, контролировать предмет сделки (не подпадает ли под запрет), правильно оформлять документы. Финансовый директор несёт ответственность за то, чтобы платежи не стали причиной санкций против самой компании. Ручная проверка каждого контрагента неэффективна и ненадёжна.
Что может 1С ERP?
Система может стать центром санкционного комплаенса, автоматизируя рутинные проверки и создавая «цифровой барьер» для рискованных операций.
- Интеграция со службами проверки контрагентов. Через API можно подключить сервисы типа «Контур.Фокус», СКРИН, или SimilarityCheck, чтобы автоматически проверять новых и существующих контрагентов на санкционные риски при внесении в базу.
- Ведение «Паспорта контрагента». В карточке контрагента можно хранить все необходимые документы, подтверждающие его бенефициаров, юрисдикцию, а также результаты проверок.
- Блокировка рискованных операций. Можно настроить бизнес-процессы так, чтобы договор или платёж контрагенту с высоким уровнем риска не могли быть проведены без дополнительных виз юриста и финдира.
- Учёт и контроль «запрещённых» товаров. В «Номенклатуре» можно завести признак «Подпадает под санкционные ограничения». При попытке создать документ отгрузки или закупки по такому товару система будет выдавать предупреждение.
Решение и рекомендации
- Внедрите обязательную процедуру проверки контрагента до создания первого документа.
Доработайте справочник «Контрагенты»: добавьте этап «Проверка санкционных рисков» с обязательным заполнением полей «Результат проверки», «Дата следующей проверки», «Прикреплённый отчет».
Настройте интеграцию так, чтобы при вводе ИНН/названия система автоматически делала запрос к сервису проверки и обновляла эти поля. - Создайте в системе реестр «Санкционных ограничений по товарам».
Совместно с юристом составьте список кодов ТН ВЭД или групп товаров, попадающих под ограничения. Заведите этот список как отдельный справочник или отметьте в номенклатуре.
Настройте правило: при указании такого товара в договоре система требует прикрепления экспортной лицензии или заключения юриста. - Настройте многоуровневое согласование «рисковых» сделок.
Используйте механизм «Бизнес-процессов» или «Задачи». Для контрагентов с пометкой «Повышенный риск» маршрут согласования договора должен обязательно включать юриста и финансового директора. - Ведите архив всей переписки и документов по сделке в 1С.
К каждому договору прикрепляйте не только сканы, но и письма, заключения, отчёты о проверках. Это создаст полное цифровое досье, которое защитит в случае проверок.
Пример
Компания поставляла программное обеспечение в Казахстан, но конечным бенефициаром одного из клиентов оказалось лицо, внесённое в SDN-лист США.
- Решение в 1С:ERP: После этого случая в компании внедрили правила:
Все новые контрагенты, включая зарубежных, перед внесением в базу проходят автоматическую проверку через API, подключённое к сервису Due Diligence.
В карточке контрагента появились поля «Уровень риска», «Бенефициарные владельцы», «Страна регистрации».
Для контрагентов с уровнем риска «Средний» и «Высокий» система не позволяла выставить счёт без визы юриста. - Результат: Через месяц при попытке завести нового партнёра из Турции система автоматически присвоила ему «Высокий риск» (найдены связи с санкционными лицами). Юрист получил задачу на проверку, запросил дополнительные документы и выявил проблему. Сделку отклонили на этапе предоплаты, избежав потенциальных штрафов и блокировки счетов. Процесс занял 1 день вместо возможных месяцев разбирательств с регуляторами.
Итог простыми словами
1С:ERP становится вашим «цифровым комплаенс-офицером». Она не думает и не принимает решения за вас, но жёстко требует соблюдения правил, которые вы сами установили. Вы перестаёте полагаться на память и бдительность сотрудников, а встраиваете защиту от санкционных рисков непосредственно в бизнес-процессы. Это позволяет спокойно вести международную деятельность, зная, что у вас есть система, которая не пропустит очевидные угрозы.