Вопрос подписчика: «Как управлять ликвидностью, когда рынок волатилен, а поступления непредсказуемы? Нужен инструмент для ежедневного контроля и быстрых решений».
Суть проблемы: В условиях нестабильности традиционный ежемесячный БДДС бесполезен. Кассовые разрывы возникают неожиданно из-за срывов поставок, задержек оплат от ключевых клиентов или резкого роста закупочных цен. Финансовый директор вынужден действовать вслепую, без оперативного инструмента для моделирования различных сценариев и оценки последствий управленческих решений на кассу здесь и сейчас.
Что может 1С ERP?
1С:ERP предоставляет не просто отчёт БДДС, а целый контур оперативного казначейства, интегрированный с реальными данными о продажах, закупках и взаиморасчётах. Ключевые инструменты:
- Скользящий (Rolling) БДДС: Вид бюджета можно настроить на периодичность «день/неделя» и формировать его на 30-60 дней вперёд, постоянно актуализируя по факту.
- Многовалютный учёт и хеджирование: Система автоматически пересчитывает платёжный календарь по текущим курсам, а интеграция с банками позволяет планировать операции в разных валютах.
- Сценарное моделирование: В рамках одного «Экземпляра бюджета» можно быстро создать пессимистичный и оптимистичный сценарии поступлений и оценить их влияние на остатки.
- Контроль лимитов в реальном времени: Механизм контроля лимитов расходования ДС («Контроль лимитов 2.5») блокирует или предупреждает о платежах, выводящих кассу в минус, прямо при проведении заявки.
Решение и рекомендации
- Настройте оперативный БДДС с детализацией до недели. Используйте «Конструктор бюджетов» для создания вида бюджета «Оперативный кассовый план» с аналитиками: «Статья ДДС», «Контрагент», «Договор». Настройте автоматическое заполнение плановых данных из документов «План продаж» и «План закупок».
- Внедрите обязательный контроль лимитов по ключевым статьям расхода. Настройте «Правила лимитирования» для статей «Оплата сырья», «Авансы поставщикам», «Капвложения» с типом «Разрешающий лимит». Это исключит случайные перерасходы.
- Используйте «Бюджетный процесс» для ежедневной дисциплины. Назначьте ответственным менеджерам задачи по актуализации планов платежей и поступлений на ближайшую неделю. Интеграция с почтой обеспечит автоматические напоминания.
- Создайте дашборд для финдира. На основе встроенных средств отчетности соберите на одном экране ключевые метрики: «Свободный остаток на счетах», «Объём предстоящих обязательств на 7/30 дней», «Топ-5 дебиторов с просрочкой».
Пример
Производственная компания столкнулась с резким удорожанием импортных комплектующих. Платежи нужно было проводить срочно, а поступления от крупного клиента задерживались.
- Решение в 1С:ERP: Финансовый контролёр в разделе «Бюджетные отчеты» за 5 минут сформировал прогноз cash flow на 10 дней и смоделировал сценарий «Что, если взять краткосрочный кредит на 7 дней?».
- Результат: Стало видно, что привлечение кредита на 5 млн руб. покроет кассовый разрыв без риска. На основе этого отчёта было быстро принято и исполнено решение. Система автоматически отразила плановый платёж по кредиту и его погашение в БДДС после поступления денег от клиента.
Итог простыми словами
1С:ERP превращает управление ликвидностью из искусства «предчувствия» в точную инженерную дисциплину. Вы получаете не исторический отчёт, а живой инструмент для ежедневного контроля и моделирования, который позволяет предвидеть проблемы за несколько дней и принимать обоснованные решения по их устранению.