Новые требования Центробанка к контролю денежных переводов могут затронуть и добросовестных клиентов. Об этом «Ленте.ру» рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По его словам, банки теперь обязаны не ограничиваться блокировкой отдельных операций и при подозрениях могут замораживать счет целиком. В зону риска, в частности, попадает перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей с последующей отправкой средств новому получателю в течение суток. Подозрения также могут вызвать крупные покупки у частных лиц после предварительного перевода денег между собственными счетами.
«Перевод себе суммы свыше 200 тысяч может вызвать вопрос у банка», — сказал Александр Хаминский.
Юрист добавил, что внимание банковских систем могут привлечь и технические факторы: недавняя смена номера телефона для онлайн-банка, использование VPN-приложений, внесение наличных через банкомат виртуальной картой или смена интернет-провайдера. По его словам, кредитные организации вынуждены применять фильтры максимально строго из-за риска крупных штрафов и санкций.
Банк может заблокировать счет даже при небольших переводах — все зависит не от суммы, а от того, кто участвует в операции, рассказал эксперт финансового рынка Андрей Бархота.