Росфинмониторинг могут приостановить подозрительный перевод на срок до 10–30 дней.

Росфинмониторинг может приостановить перевод, если видит признаки легализации преступных доходов (отмывания денег) или финансирования терроризма/экстремизма. Это происходит из-за нетипичного характера операций: частых мелких переводов от разных людей, крупных сумм, превышающих доходы, двусмысленных комментариев, переводов на крипту или из зон повышенного внимания (ставки, P2P-обмены), а также по информации от иностранных правоохранительных органов.

Основные причины приостановки:

• Подозрительный характер операций: Слишком частые переводы, особенно небольшими суммами, разным получателям; переводы крупных сумм частями между своими счетами.
• Несоответствие доходам: Транзакции, по сумме значительно превышающие официальные доходы клиента.
• Цель перевода: Подозрение на финансирование экстремистских или террористических организаций.
• Двусмысленные комментарии: Пометки «наличка», «зарплата», «аренда», если это не подтверждается статусом самозанятого/ИП.
• Сферы высокого риска: Операции с криптовалютами, ставки на спорт, P2P-обменники.
• Информация от других стран: Данные от зарубежных правоохранительных органов.
• Анонимность: С недавнего времени ограничены анонимные переводы через сервисы без открытия счета.

Что делать, если перевод заблокировали?

1. Свяжитесь с банком: Узнайте причину и предоставьте запрошенные документы, подтверждающие законность операции (договор, чеки, пояснения).
2. Дайте пояснения: Подробно объясните цель перевода и характер отношений с получателем.
3. Избегайте нарушений: Не пытайтесь обойти блокировку, создавая новые счета, чтобы не усугубить ситуацию