Банк России расширил признаки мошеннических переводов, чтобы банки могли выявлять такие операции и приостанавливать их. Количество критериев подозрительных переводов расширилось с 6 до 12. Об этом ТРК «Таврия» рассказали в Отделении Херсон Южного ГУ Банка России.
Банки могут посчитать перевод подозрительным и приостановить его, если:
- реквизиты получателя денег есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
- устройство, с которого отправляют деньги, уже использовалось мошенниками;
- получатель фигурирует во внутренней базе банка о подозрительных переводах;
- в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
- сумма, время или частота перевода нехарактерны для клиента;
- есть сигналы от сторонних организаций. Например, оператор связи зафиксировал резкий рост сообщений от неизвестных отправителей. Такие факты банки обязаны учитывать как минимум за 6 часов до перевода.
Управляющий Отделением по Херсонской области Южного ГУ Банка России Иван Дудий отметил, что если банк выявит хоть один из признаков, то обязан приостановить операцию и предупредить клиента.
«В уведомлении банк сообщит, что подтвердить или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму можно будет не позднее следующего дня. Если человек настаивает на переводе, то банк обязан провести операцию. Если не подтверждает перевод, то деньги останутся на счете», — констатировал Иван Дудий.
Также отмечается, что с начала 2026 года расширился список признаков мошеннических операций. Для банка поводом насторожиться может стать:
- подозрительная активность на устройстве: установлена вирусная программа, изменились провайдер связи, операционная система, номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода;
- внесение наличных через банкомат с цифровой (токенизированной) картой, если получатель за последние 24 часа уже отправлял за границу более 100 000 рублей другому человеку;
- слишком долгий обмен данными между картой, в том числе токенизированной, и банкоматом при бесконтактной операции;
- банк получил от НСПК (Национальной системы платёжных карт) информацию о риске мошенничества при совершении перевода;
- перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы. Этот критерий учитывается, только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СПБ на сумму более 200 тыс. рублей;
- сведения о получателе есть в государственной системе «Антифрод». Этот признак начнёт применяться с 1 марта 2026 года, когда система полноценно заработает.
Ранее стало известно, что жителям Скадовского округа грозит 6 лет лишения свободы за кражу с банковской карты.