В России банкам необходимы более чёткие указания от Центрального банка по трактовке критериев, определяющих мошеннические операции. Такое мнение выразил Виктор Достов, эксперт Национальной технологической инициативы в области цифровых финансов, в интервью РИА Новости.
С 1 января 2026 года перечень транзакций, вызывающих подозрение в мошенничестве, был значительно расширен. Теперь под блокировку могут попасть:
- переводы на счета других лиц после получения значительных сумм,
- попытки пополнить счёт наличными через банкомат с использованием цифровой карты,
- использование нестандартного программного обеспечения или провайдера связи для доступа к онлайн-банку,
- совпадение данных получателя цифрового рубля с теми, что указаны в реестре несанкционированных переводов.
В ноябре прошлого года глава Центрального банка Эльвира Набиуллина отметила, что количество жалоб на необоснованную блокировку счетов увеличивается, что указывает на избыточность мер в борьбе с мошенничеством. Она также подчеркнула важность принятия мер, гарантирующих, что финансовые средства добросовестных клиентов не будут заблокированы.
"Я полагаю, что решение не заключается в смягчении критериев, а скорее в предоставлении Центральным банком рекомендаций по их более точной интерпретации", - сказал Достов.
Он подчеркнул, что острота проблемы, вероятно, снизится с развитием алгоритмов банков, которые научатся лучше различать настоящие случаи мошенничества и похожие действия добросовестных пользователей. Достов также добавил, что проблема неправомерной блокировки счёт довольно распространена и существовала уже ранее.