Почему одни иностранцы могут свободно переводить деньги, а другим блокируют платежи
Иностранцы часто сталкиваются с ситуацией: у одних переводы в Таиланд проходят без проблем, у других — платежи зависают, запрашиваются документы или средства возвращаются отправителю. Разница почти всегда не в сумме, а в соответствии требованиям банков и регуляторов. Разбираем реальные причины.
Разные требования AML/KYC
Банки в Таиланде и за его пределами работают по правилам AML и KYC.
✔️ Если один клиент давно обслуживается в банке, имеет прозрачную историю доходов и уже проходил проверки, его платежи проходят быстрее.
🚫 Если другой открывал счет недавно, не подтверждал источник средств и меняет банки и страны — платеж автоматически попадает под дополнительную проверку.
Назначение платежа
Это один из ключевых факторов.
Безопасные формулировки:
📌 payment for condominium purchase;
📌 property payment according to contract;
📌 investment in real estate.
Рискованные формулировки:
❗️vague descriptions («transfer», «personal payment»);
❗️упоминание третьих лиц;
❗️несоответствие договору.
Разные клиенты указывают назначения по-разному — отсюда и разный результат.
Разница в банках и странах отправления
Не все банки одинаково относятся к переводам в Таиланд.
Факторы риска:
⭐️переводы через несколько корреспондентских банков;
⭐️страны с повышенным комплаенс-контролем;
⭐️использование платежных посредников.
Два человека могут отправлять одинаковые суммы, но из разных юрисдикций — и получить разный результат.
✔️ Moss Group сопровождает международные переводы для оплаты недвижимости: помогает подготовить документы, выбрать корректный маршрут платежа и избежать блокировок со стороны банков.
🔸🔸🔸
Партнерская программа №1 на рынке
Быстрый бот для финансовых услуг
