С начала нового года Центральный банк усилил контроль над подозрительными операциями, увеличив число признаков мошенничества с шести до двенадцати. Теперь, если банк выявляет хотя бы один из этих признаков, перевод автоматически замораживается на два дня.
✅ Какие изменения ждут клиентов банков?
✔️ Новые критерии проверки:
1. Перевод крупных сумм (от 200 тысяч рублей) через систему быстрых платежей (СБП) самому себе с последующим мгновенным переводом другому человеку, если ранее финансовые отношения отсутствовали.
2. Изменение телефонного номера, привязанного к аккаунту банка, непосредственно перед совершением крупного платежа либо доступ к банку через ненадёжные сервисы типа VPN.
3. Получатель платежа зарегистрирован в специальной федеральной базе данных «Антифрод» - это станет основанием для блокировки перевода с 1 марта 2026 года.
4. Подозрение возникает также при внесении наличных через банкоматы с использованием цифровых банковских карт, особенно если накануне были крупные международные транзакции.
5. Долгий контакт карты/телефона с банкоматом при бесконтактной операции.
6. Предупреждение о риске от «Национальной системы платежных карт».
❗ Что важно помнить пользователям?
При обнаружении любого из перечисленных признаков банк временно заблокирует операцию сроком на двое суток («период охлаждения»), после чего клиент получит уведомление и сможет подтвердить свою сделку. Однако если получатель перевода уже находится в чёрном списке Центрального банка, банк отклонит операцию независимо от согласия отправителя денег.
🧐 Осталось доверие?
Хотя меры выглядят довольно строгими, цель ясна: защитить пользователей от злоумышленников. Это требует повышенной бдительности и ответственности самих владельцев счетов. Финансовое благополучие зависит не только от государства, но и от личной осторожности каждого гражданина.
Будьте внимательны, тщательно проверяйте поступающие звонки и письма, пользуйтесь современными методами защиты вроде двухфакторной аутентификации. Тогда ваши средства останутся в целости и сохранности!
👇 Вопрос читателям:
Какие дополнительные шаги могли бы сделать процедуру ещё удобнее и безопаснее одновременно?
Добрый Гном.
Финансового благополучия.
Читайте также: