Несмотря на уменьшение числа дропперов, количество жалоб от честных граждан на блокировки банковских счетов увеличилось: за первые шесть месяцев текущего года поступило около 117 тысяч обращений, что на 29% больше аналогичного периода прошлого года.
Центральный Банк уже обязал кредитные организации подробно сообщать клиентам о причинах блокировки, однако ситуация пока остаётся напряжённой.
Предлагаем вашему вниманию десять главных факторов, способных вызвать подозрения банка относительно проводимых вами финансовых операций:
1️⃣ Ваш контрагент уже находится в специальных базах. Это значит, что этот человек или его банковские реквизиты ранее фигурировали в подозрительных операциях, связанных с мошенническими действиями либо несанкционированными переводами денежных средств.
2️⃣ Замечены признаки технической манипуляции. К примеру, при снятии наличных через банкомат вы неожиданно задержались с вводом PIN-кода или получили предупреждение системы о нестандартных действиях.
3️⃣ Сигнал от оператора платежной системы. Банковская система защиты получила уведомление от сервисов быстрых платежей или платёжных агрегаторов о возможной угрозе мошенничества.
4️⃣ Использование подозрительного устройства. Если попытка перевода осуществляется с устройства, которое ранее было задействовано в сомнительных транзакциях.
5️⃣ Ваши действия вызывают сомнения:
✅ Перевод совершается с нового гаджета.
✅ Операция проходит в непривычное для вас время суток.
✅ Сумма платежа значительно превышает привычные лимиты ваших переводов.
✅ За короткий промежуток времени произошло пять и более последовательных действий.
✅ Вы недавно сменили телефонный номер в сервисе «Госуслуги».
✅ Параметры вашего устройства были изменены незадолго до совершения перевода.
6️⃣ Получатель вызывает недоверие:
✅ Контрагент уже попал в перечень лиц, которым поступали средства незаконно.
✅ Против лица открыто уголовное производство, связанное с финансовыми махинациями.
7️⃣ Предоперационная активность настораживает:
✅ До момента перевода наблюдалось странное поведение: например, постоянные и длительные звонки якобы от сотрудников банка.
✅ Приходило много сообщений в социальных сетях или электронных каналах от имени государственных ресурсов («Госуслуги») или кредитных организаций.
8️⃣ Устройства заражены вирусами. Операторы банковской инфраструктуры заметили вредоносное ПО, установленное на вашем устройстве при попытке осуществления перевода.
9️⃣ Новый вид крупных переводов:
✅ Сначала производится крупный перевод самому себе (более 200 тысяч рублей) через систему быстрых платежей, а затем последует новый перевод третьему лицу, которому ранее вы не направляли платежи на протяжении полугода.
🔟 Эти же критерии будут применяться и к операциям с цифровым рублем.
⚠️ Что делать, если ваш счёт всё-таки заблокирован?
Шаг первый: Не паникуйте. Узнайте точную причину блокировки у своего банка и запросите полный перечень необходимых документов для её снятия. Сделать это можно онлайн, через мобильное приложение или лично посетив офис учреждения.
Шаг второй: Следуйте инструкциям банка, представляя требуемые документы и устраняя выявленные нарушения. Проверьте наличие задолженностей перед налоговой службой или судебными приставами, подтвердите законность происхождения средств и назначение проведенных операций. Если возникли подозрения в вашей причастности к противоправным действиям, оперативно взаимодействуйте с сотрудниками банка и государственными органами.
Шаг третий: Нет ясности в объяснениях банка? Обратитесь в специальную интернет-приёмную Центрального Банка России. Ответы там часто бывают более подробными и содержательными.
Чтобы избежать неприятных ситуаций, запомните ключевые моменты этого руководства и следуйте простым правилам финансовой гигиены: откажитесь от принятия средств от незнакомых лиц, сохраняйте конфиденциальность сведений о своём счёте и обязательно фиксируйте документы, доказывающие законное происхождение полученных денег.
Делитесь информацией с друзьями и близкими, ведь знание – лучший способ защитить себя и близких от неприятностей!
Добрый Гном.
Финансового благополучия.