Симптомы: Пациент выглядит здоровым. Выручка растет. Отдел продаж перевыполнил план. Бухгалтер показывает отчёт (о прибылях и убытках), где в графе «Чистая прибыль» стоит красивая цифра с шестью нулями. Вы довольно потираете руки и планируете покупку нового оборудования или машины. Но наступает 10-е число. День выплаты зарплаты. Вы открываете расчётный счёт, а там — пустота. Вы звоните главбуху: «Где деньги? Мы же заработали миллион!» А она отвечает: «Ну, они в дебиторке, в запасах, в незавершёнке...» Поздравляю. У вашего бизнеса кассовый разрыв. На языке медицины — это остановка сердца при абсолютно здоровых других органах.
Диагноз: Финансовая аритмия
Многие собственники совершают роковую ошибку: они путают Прибыль (кислород) и Деньги (кровь).
Прибыль — это виртуальная цифра. Это обязательство мира заплатить вам когда-нибудь.
Деньги (Cash Flow) — это реальная кровь, которая течёт по венам компании прямо сейчас.
Если вы отгрузили товар с отсрочкой платежа на 30 дней, то прибыль у вас уже есть (по документам). А денег ещё нет. В этот момент у бизнеса начинается аритмия. Сердце (расходы) бьётся ежедневно: аренда, зарплата, налоги. А кровь (поступления) приходит с задержкой. Когда ритм сбивается критично, наступает клиническая смерть: поставщики блокируют отгрузки, сотрудники бастуют, налоговая блокирует счёт. И неважно, сколько «виртуальной прибыли» у вас в отчётах. Мёртвому прибыль не нужна.
Анамнез: Как вы убиваете свой бизнес
Вы заражаете компанию болезнью, когда:
Тратите чужие деньги как свои. Вам пришла предоплата за очередной проект. Вы на радостях купили новый MacBook или закрыли дыру во втором проекте. Ошибка. Это не ваши средства. Это деньги клиента, пока вы не сдали акт.
Растите «склад-кладбище». Вы заморозили миллионы в товаре, лежащем мёртвым грузом. Кровь свернулась и не течёт.
Даёте отсрочки, а сами платите сразу. Клиенту разрешили платить через 40 дней, а поставщику платите сейчас. Вы — банк-донор, который раздаёт свою кровь бесплатно.
Лечение: Кардиограмма денежного потока
Вам не нужны сложные таблицы на 100 листов, в которых чёрт ногу сломит. Вам нужен один инструмент реанимации — Платежный календарь. Это ваша кардиограмма на ближайшие 4 недели.
Как это работает:
План поступлений: Кто точно пообещал заплатить на этой неделе? (Не «надеюсь», а «точно»).
План выплат: Кому мы обязаны заплатить? (Аренда, налоги, ФОТ, критические поставщики).
Сальдо (остаток): Вычитаем одно из другого.
Если вы видите, что через две недели у вас минус 500 000 рублей — это не катастрофа. Это диагноз. У вас есть 14 дней, чтобы:
Вытрясти долги из дебиторов.
Договориться с арендодателем об отсрочке.
Притормозить закупку офисной бумаги.
Вы лечите аритмию до того, как остановится сердце.
Перестаньте молиться на отчёт о прибыли. Прибыль — это ваше эго. Кэш — это ваша жизнь. Здоровый бизнес — это не тот, кто много продал. Это тот, у кого всегда есть деньги на счету, чтобы оплатить свои амбиции. Не доводите до реанимации. Следите за пульсом.
Подробнее по услуге "Бизнес Доктор"