БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ОТ ЮРИСТА ПО 161-ФЗ
Старый Приказ Банка России ОД-1027 ушёл в историю. Теперь банки будут руководствоваться новым документом — № ОД-2506. Ниже я перевёл все новые основания для блокировки с юридического на понятный русский язык:
🤷Совпадение информации о получателе средств с информацией по переводам денежных без добровольного согласия клиента - это к слову было и в более ранней версии приказа. Что это значит понять ранее так и не удалось. Банк России продолжает давать разъяснения по формуле: «Операция без согласия клиента - это операция без согласия клиента.»;
👮Совпадение сведений о получателе со сведениями, размещенными в государственной информационной системе противодействия преступлениям с использованием информационных и коммуникационных технологий - Эта база начнет работать с 1 марта. Однако до старта работы новой базы, ЦБ и МВД продолжат активно использовать базу ИБД-Ф «Дистанционное мошенничество». Если ранее в Приказе ЦБ имелось указание на необходимость наличия статуса подозреваемого по уголовному делу у заблокированного. Естественно блокировали всех подряд, в том числе и свидетелей и лиц без статуса по уголовному делу. Однако сейчас Банк России такие свои действия еще и сделал легальными… Ну типа «Эх…», но ничего существенным образом не поменяется;
⏳превышения времени направления ответа при взаимодействии банкомата и карты;
👤Наличие информации о риске операции без добровольного согласия клиента, о факторах риска компрометации. - Это значит «ДРОПЫ» и «ПРОЦЕССИНГ»;
🤦Информация о получателе включена во внутренние базы банков, как о мошеннике - естественно мы никогда не узнаем и не увидим этих внутренних баз;
#️⃣В отношении получателя возбуждено уголовное дело;
☎️За 6 часов до перевода были подозрительные телефонные переговоры;
🦠Имеется информаци о наличии вредоносного ПО, на устройстве плательщика, либо имелась подозрительная смена номера на «Госуслугах» или в онлайн-банках;
💸человек внес наличные в банкомат спустя 24 часа после крупного трансграничного перевода;
💳клиент перевел себе более 200 тыс. ₽ по СБП из другого банка, а затем в течение суток отправил крупную сумму человеку, которому не переводил последние полгода.