Здравствуйте👋, меня зовут Александр. На своем канале я рассказываю о мире инвестиций, личных финансов, а также делюсь своим мнением и наблюдениями по поводу фондового рынка.
Начинаю свой эксперимент с портфелем. Основой послужил портфель "лежебоки" Сергея Спирина. Ознакомиться с сутью можете на сайте первоисточника https://assetallocation.ru/lezheboka-15/.
Его портфель "Лежебоки" распределен в следующих соотношениях:
📈Акции -33%;
📑Облигации - 33%;
🪙Золото - 33%.
Пополняется и ребалансируется (выравнивание изначальных долей) раз в год.
Я немного видоизменю его и стратегию пополнения. Долю облигаций разделю поровну с фондом денежного рынка портфель приобретет следующий вид:
📈Акции (TMOS) - 33,3%;
🪙Золото (GOLD) - 33,3%;
📑ОФЗ (SBGB) - 16,6%;
💰Кэш (LQDT) - 16,6%.
Я выбрал именно эти фонды исходя из сравнений, которые произвел ранее.
Назову этот портфель "Автопилот".
Это название хорошо отражает суть стратегии. Курс задаём мы, направление корректирует рынок. Главное отличие, что пополнение происходит каждый месяц. Необходимо ежемесячно покупать представленные выше активы, что в сумме составит 12 раз в год и 1 раз в декабре выравнивание изначальных долей (ребалансировка). Остальное время портфель будет лететь на автопилоте. Всего 13 действий для построения капитала без отчетов и суеты.
○ Суть эксперимента:
Я не являюсь пассивным инвестором, я вношу коррективы исходя из рыночных условий. Поэтому я хочу посмотреть как будет вести себя такой портфель на протяжении года с минимальным участием.
○ Условия:
• Ежемесячные пополнения: 1 000 руб.
• Ребалансировка: декабрь 2026 г.
• Каждый месяц буду показывать какие изменения произошли и как ведет себя такой портфель.
Следить за портфелем можно по ссылке в моем телеграм-канале. Также там есть файл excel для расчета.
---------------------------
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, целям, уровню риска или ожиданиям доходности. Автор не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций или инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в этой информации.