Российские банки при крупных покупках на маркетплейсах перепроверяют клиентов и блокируют подозрительные платежи. По данным РИА Новости, при обнаружении сомнительной операции банк временно останавливает платёж и уведомляет клиента, что «операция отклонена во избежание мошенничества». Чтобы снять блокировку, нужно либо самостоятельно связаться с банком, либо дождаться обратного звонка.
Если денежная сумма крупная (от 50 000 рублей) банки могут предложить клиенту доказать законность происхождения этих денег.
При звонке автоматический ассистент уточняет у владельца карты, действительно ли он совершал эту покупку. Если клиент подтверждает законность операции, блокировка оперативно снимается. Но только в том случае, если у банка нет иных подозрений в отношении такого клиента. Например он не подозревается в сомнительных денежных операциях или источник его денежных поступлений вызывает сомнения у банка.
Ранее сообщалось, что россияне также сталкивались с трудностями при снятии наличных в банкоматах. Теперь каждый второй перевод может попасть под подозрение и привести к блокировке карты.
Центробанк с 1 января 2026 года расширил перечень признаков сомнительных операций - их количество увеличилось вдвое. По мнению ряда экспертов, это может привести к тому, что практически каждый второй денежный перевод будет проверяться как подозрительный. В соцсетях и на форумах граждане уже обсуждают возврат к расчётам наличными.
По данным регулятора, объём предотвращённых операций без добровольного согласия клиента в III квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей - существенно меньше среднего за предыдущие четыре квартала. После ужесточения мер безопасности участились обращения компаний и граждан по поводу блокировок счетов: многие не понимали, за что были наложены ограничения.
С нового года в перечень подозрительных признаков вошли:
- реквизиты получателя указаны в базе данных по мошенническим операциям;
- перевод выполнен с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, или с иного подозрительного устройства;
- получатель фигурирует в базе банка о подозрительных переводах;
- операция нетипична для клиента по сумме, частоте или времени совершения;
- в отношении получателя возбуждены уголовные дела;
- поступила информация от третьих организаций о подозрительной активности (необычные звонки, резкий рост входящих сообщений и т. п.);
- замедленный обмен данными при бесконтактной операции в банкомате;
- предупреждение от Национальной системы платёжных карт о риске мошенничества;
- смена номера телефона в онлайн‑банке в течение 48 часов до перевода или обнаружение на устройстве клиента признаков компрометации;
- внесение наличных на счёт с токенизированной карты после трансграничного перевода свыше 100 тыс. рублей;
- перевод получателю, с которым у отправителя не было финансовых отношений в последние шесть месяцев, если за 24 часа до этого получателю был перечислен через СБП перевод свыше 200 тыс. рублей;
- сведения о получателе в государственной системе противодействия IT‑правонарушениям (пункт вступит в силу с 1 марта 2026 года).
Перечень довольно широк; при вольной трактовке этих критериев со стороны банков это может привести к частым и необоснованным блокировкам счетов и карт.