Это активно пополняемая часть накоплений. Пополняю сразу на максимально разрешённую сумму в 10К евро, чтобы минимизировать расходы на комиссиях. За год было три пополнения, что эквивалентно $ 33,876.
Как и в российской части, структура портфеля простая и не меняется:
- 80% акции всего мира, а точнее: VT,
- 20% облигации всего мира, а точнее: BND.
Ребалансировка проводится пополнениями. Так как каждое пополнение довольно крупное, то этого достаточно.
Сумма чистых активов: $ 68,527. Тот момент, когда начал попадать на налог на наследство в США...
В этом году портфелю удалось сократить отставание от S&P 500. Эх, жаль, что такие доходности с нами ненадолго. С такой доходностью уже к 2042 году можно было бы стать долларовым миллионером даже без пополнений (см. верхнюю картинку).
Так как бумаги всего две, предлагаю посмотреть подробнее на их доходности. Оба фонда американские, то есть выплачивают дивиденды.
VT: рост со $ 117.48 до $ 141.06 (+20%), див. доходность $ 281 (0.5%)
BND: рост с $ 71.91 до $ 74.07 (+3%), див. доходность $ 192 (1.4%)
На этом интервале акции довольно сильно обошли облигации. Но буду продолжать наблюдение.
Так как облигационная часть страхует от больших просадок и уменьшает волатильность. Это можно можно увидеть в начале апреля - S&P 500 рухнул, мой портфель тоже просел, но весь этот период обгонял американский индекс.
Если бы на этот период ещё выпало пополнение, то был бы хороший буст. Но мы не занимаемся маркет таймингом.
