Напомню, что портфель живёт своей изолированной жизнью - уже почти три года нет ни пополнений, ни снятий, только ребалансировки.
Структура портфеля всё это время тоже не меняется:
- 70% акции (а точнее фонд EQMX, но всё чаще присматриваюсь к SBMX),
- 25% набор из ОФЗ с разной дюрацией,
- по 2.5% золота и серебра. Не фонды, а биржевые. Но БКС стал брать комиссию за их хранение, которая сопоставима с комиссией фондов. А у фондов есть ЛДВ, поэтому тоже смотрю в эту сторону.
При этом ребалансировку провожу, когда доля актива отклоняется на 20% от плановой.
Сумма чистых активов: 2.709 Круб. Примерно как в мае 2024 года - мыши кололись, но продолжали есть кактус.
Но этот год не так плох, как прошлый. Да, индекс полной доходности подрос всего на 2%. К счастью, у меня в портфеле не только акции, и он вырос на 9%.
Это случилось благодаря начавшемуся циклу снижения ставки, и, как следствие, росту облигаций примерно на 30% (жёлтая линия на графике сверху). Поэтому облигации покупались только в самом начале года, а остальные купоны пошли на покупки фонда акций.
И вторая причина - это исторические хаи на металлы. Тут делал распродажи в пользу тех же акций. В этом месте можно было бы позвать всех в закрытый канал с сигналами.
Но самый кайф в том, что рубль укрепился ко всем основным валютам. Рост за год на 32%. А это значит, что рублёвый портфель в этом году принёс 44% в долларах. Весь Уолл-Стрит завидует любому рандомному русу в Пульсе.