Платёжный календарь в компании по аренде строительной техники и оборудования — это детализированный план предстоящих финансовых поступлений и платежей, распределённый по датам и статьям затрат. Он помогает избежать кассовых разрывов, своевременно выполнять обязательства перед контрагентами, контролировать денежные потоки и принимать обоснованные управленческие решения.
Задачи:
- планирование поступлений от арендаторов и других источников (например, кредитов, субсидий);
- учёт всех предстоящих расходов (аренда техники, закупка запчастей, зарплаты, налоги, коммунальные платежи и т. д.);
- контроль остатков денежных средств на расчётных счетах;
- выявление потенциальных кассовых разрывов и принятие мер по их устранению (например, переговоры с поставщиками об отсрочке платежей, перераспределение средств);
- приоритизация платежей с учётом условий договоров и возможных санкций за просрочку.
Особенности для компании по аренде техники
В такой компании в платёжном календаре могут фигурировать специфические статьи расходов и поступлений:
- Поступления: оплата от арендаторов, возвраты залогов, компенсации за повреждение техники (если предусмотрены договорами).
- Расходы: аренда самой техники (если компания не владеет ею), закупка и обслуживание техники, ремонт и техническое обслуживание, зарплата сотрудников (механиков, менеджеров, логистов), страхование техники, коммунальные и транспортные расходы, лизинговые платежи (если техника приобретена в лизинг).
Также важно учитывать сезонность спроса на аренду техники, которая может влиять на поступления. Например, в строительный сезон доходы могут расти, а в зимний период — снижаться.
Порядок составления
- Сбор данных. Информация собирается из договоров, счетов-фактур, графиков платежей, данных отдела продаж, бухгалтерии, юридического отдела и других подразделений.
- Разбивка по периодам. Обычно календарь составляется на месяц с детализацией по дням, но можно использовать и другие периоды (неделя, декада) в зависимости от специфики бизнеса.
- Приоритизация платежей. Определяется очерёдность выплат: обязательные срочные (налоги, зарплата, кредиты), обязательные несрочные (закупка запчастей, если позволяет договор), прочие платежи (можно привязывать к поступлениям от клиентов).
- Расчёт остатков. Определяется остаток средств на начало периода и рассчитывается плановый остаток на конец каждого дня с учётом поступлений и расходов.
- Корректировка. Календарь регулярно обновляется с учётом новых данных и изменений в планах.
Платёжный календарь — ключевой инструмент финансового управления, который особенно важен для компаний с длительными циклами работы и зависимостью от своевременных платежей, как в случае с арендой строительной техники и оборудования.
Записывайтесь на курс, узнаете детализацию UNIT экономики бизнеса аренды строительной техники и оборудования и процессы настройки эффективного отдела продаж:
- ДООП «Маркетинг в бизнесе аренды строительной техники»
- ДООП «Продажи в бизнесе аренды строительной техники»
- ДООП «Менеджмент в бизнесе аренды строительной техники»
Наш сайт shkbusiness.ru
Друзья, подписывайтесь и оставляйте свои комментарии. Будем рады пообщаться на указанную тему. Также можете подписаться на наши каналы в мессенджерах в шапке Канала.