Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций (с шести до 12). Произошло это 1 января 2026 года, передает ТАСС.
Так, к новым признакам специалисты ЦБ отнесли превышение установленного норматива времени обмена данными между картой, включая токенизированную, и банкоматом при бесконтактной операции. Еще одним пунктом стало уведомление НСПК кредитного учреждения о риске мошенничества при переводе средств. В перечень также включили случаи, когда за 48 часов до перечисления денег была изменена информация о номере телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги».
«Дополнительным фактором риска стало обнаружение на устройстве клиента, используемом для переводов, признаков мошенничества — например, вредоносного программного обеспечения, изменения операционной системы или провайдера связи, что может указывать на удаленный доступ злоумышленников к счету», — отмечают журналисты.
Кроме того, мошеннической теперь считается и попытка внесения наличных на счет с использованием токенизированной карты через банкомат, если потенциальный получатель денег в течение предыдущих суток совершал трансграничный перевод физлицу. В этом случае речь идет о сумме в более чем 100 тысяч рублей. Еще один признак аферы — перевод денег человеку, с которым у отправителя не было финансовых операций в течение последнего полугода, если менее чем за 24 часа до этого клиент перечислил сам себе из другого кредитного учреждения через «СБП» свыше 200 тысяч рублей.
При всем этом Банк России применит ограничения в тех случаях, когда сведения о получателе денег будут содержаться в госсистеме противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий. Этот признак начнет действовать с 1 марта 2026 года.
Ранее KazanFirst писал про татарстанца, который сдал золото в ломбарды и перевел вырученные сотни тысяч рублей «борцам с аферами». Следователи возбудили уголовное дело.