Российские банки стали активно приостанавливать операции и блокировать карты клиентов после переводов средств на собственные счета в других финансовых организациях. Об этом сообщает издание «Известия» со ссылкой на юристов и жалобы пострадавших клиентов. Под ограничения попадают как крупные суммы, например, переводы зарплат, так и небольшие транзакции.
Причины усиления контроля: борьба с мошенничеством и страх перед регулятором
Аналитики связывают ужесточение контроля с ростом мошеннических операций и требованием Банка России к кредитным организациям усиливать безопасность. Банки, опасаясь многомиллионных штрафов и даже отзыва лицензий, предпочитают перестраховываться, даже если это приводит к временным неудобствам для добросовестных клиентов. Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков отметил, что такие блокировки часто выглядят чрезмерными.
Реальные случаи блокировок: от зарплатных переводов до 150 рублей
В публикации приводятся конкретные примеры: клиенту Газпромбанка не удалось с первого раза вывести зарплату на свой счёт в другом банке, а после подтверждения операции его карта была ограничена. В ВТБ заблокировали перевод в 150 рублей, сделанный клиентом самому себе. В Альфа-банке пользователь потерял доступ к личному кабинету после перевода между своими счетами. Во всех случаях разблокировка занимала от нескольких часов до нескольких дней и требовала обращений в поддержку или посещения отделения.
Новые правила ЦБ с 2026 года расширят список подозрительных операций
С 1 января 2026 года Банк России расширит перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12. Один из новых маркеров — попытка перевода денег другому лицу после крупного перевода самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей. Также под подозрение попадёт смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до транзакции. По оценкам экспертов, это может увеличить число блокировок на 25%.
Что делать клиентам, чтобы избежать блокировок
Эксперты рекомендуют клиентам для минимизации рисков придерживаться привычных паттернов финансового поведения, чётко указывать назначение платежа в комментариях и не совершать операции по указанию незнакомцев. Также важно разделять личные и бизнес-платежи и использовать только проверенные устройства. В ЦБ подчеркнули, что если клиент подтвердил операцию, банк обязан её исполнить, кроме случаев, когда получатель средств находится в базе данных о мошеннических операциях.