Россияне сталкиваются с блокировкой переводов между своими счетами и даже зарплат. Банки приостанавливают операции любых сумм, опасаясь мошенничества и штрафов от регуляторов.
В некоторых банках приостанавливают переводы, если клиент отправляет деньги самому себе, сообщают «Известия». Проверка касается любых сумм — от зарплаты до небольших переводов.
Юристы и аналитики отмечают, что банки действуют на опережение. Они опасаются штрафов и даже отзыва лицензий от Центробанка и Росфинмониторинга за недостаточный контроль операций.
«Рынок захлестнула волна мошенничества, и банки стараются опередить риски. Но страдают добросовестные клиенты», — рассказал директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.
Один из клиентов банка сообщил, что смог вывести зарплату на другой счёт только со второго раза. Сначала он получил СМС с просьбой подтвердить операцию, потом позвонил сотрудник банка.
ЦБ объяснил, что при повторном подтверждении перевода банк обязан выполнить распоряжение клиента. Исключение — если получатель есть в базе мошеннических операций.
С 1 января 2026 года банки начнут учитывать новые признаки подозрительных операций: переводы человеку, с которым не было транзакций за последние полгода, изменение номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», нетипичное время операций, дробление крупных переводов и использование подозрительных устройств.
ЦБ советует указывать назначение платежа, не переводить деньги незнакомцам и не передавать свои реквизиты третьим лицам. Это поможет избежать заморозки карты и лишних проверок.
Читать далее:
Вселенная внутри черной дыры: наблюдения «Уэбба» подтверждают странную гипотезу
Испытания ракеты Starship Илона Маска вновь закончились взрывом в небе
Сразу четыре похожих на Землю планеты нашли у ближайшей одиночной звезды
Обложка: freepik