Россияне сталкиваются с массовыми блокировками карт после переводов денег себе

Аналитики заметили, что в последнее время банки России настороженно относятся к операциям клиентов, связанным с переводами средств самим себе. В одних случаях финансовые компании замораживают операции, а в других – перекрывают доступ к картам. Клиенты крупных банков сообщили, что даже после подтверждения им не сразу возвращают доступ к платежному инструменту. Журналисты портала «Известия» узнали, почему компании начали усиленно отслеживать деятельность потребителей.

Банки страны в последнее время активно проверяют операции клиентов на признаки мошенничества. Они опираются на целый ряд критериев, список которых будет дополнен ЦБ уже в следующем году. Клиенты отдельных финансовых компаний говорят, что попали под заморозку даже после незначительных операций. «Жалобы потребителей на блокировку карт, которая следует за переводом средств самому себе, не является редкостью. Дело в том, что рынок буквально захлестнула волна мошенничества, поэтому финансовый регулятор вынужден больше требовать с подчиненных компаний. На практике под заморозкой, к сожалению, чаще всего оказываются добросовестные клиенты», – сообщил аналитик из «Финам» Ярослав Кабаков. Представитель организации «Риком-Траст» Олег Абелев уточнил, что банки страны бояться столкнуться со штрафами от ЦБ и Росфинмониторинга, поэтому желают перестраховаться. О блокировках сообщают клиенты таких компаний, как «Газпромбанк», «Альфа-Банк», ВТБ и пр.

Эксперты уточнили, что финансовые организации обязаны контролировать деятельность своих клиентов. Это делается с целью предупреждения мошенничества и предотвращения подозрительных операций. Если клиенты подтверждают свой перевод после звонка, то все проходит успешно, отметили в Центробанке. Там же напомнили, что со следующего года количество критериев для признания операции незаконной вырастет с 6 до 12. Одним из главных маркеров станет перевод крупной суммы человеку, с которыми не было совместных операций на протяжении полугода.

Специалисты рассказали, как клиентам не оказаться под блокировкой банков. Они посоветовали сохранять свой привычный набор операций и четко указывать цель в комментарии. Юристы также рекомендуют разделять рабочие и личные переводы, чтобы не вызывать подозрений.