Банк России вводит новый перечень признаков мошенничества с 1 января 2026 года

С начала следующего года Центробанк существенно обновляет критерии оценки риска мошенничества при осуществлении финансовых переводов. Согласно данным издания «РИА Новости», данная мера направлена на повышение уровня защиты граждан и организаций от преступных действий злоумышленников. Основные признаки подозрительности включают: Осуществление крупных переводов через систему быстрых платежей (СБП) с последующим мгновенным движением средств между различными счетами. Попытки внести наличные средства на счёт третьих лиц посредством банкомата с использованием виртуальных карт. Замена телефонного номера для аутентификации непосредственно перед проведением операции. Применение клиентами необычного программного обеспечения для входа в банковские сервисы. Совпадение персональных данных получателей цифровых рублей с информацией из специального реестра неавторизованных транзакций. Для кредитных учреждений это означает необходимость модернизации существующих механизмов безопасности и роста издержек на интеграцию данных с телекоммуникационными компаниями и цифровыми сервисами. Эксперты подчёркивают, что современные схемы хищений нередко комбинируют элементы киберугроз и манипуляций сознанием жертвы, что требует постоянного совершенствования инструментов анализа поведения пользователей. Рядовые клиенты банка столкнуться с дополнительными этапами проверки и обязательствами подтвердить правомерность совершаемых операций. Несмотря на неизбежные неудобства, большинство участников рынка признают важность мер в свете увеличения числа преступлений против финансовой системы. Особое внимание регулятор планирует уделить контролю над переводом средств на иностранные площадки и использование услуг удаленного доступа, а также активностью на криптобиржах. Таким образом, новые стандарты являются важным этапом повышения эффективности предотвращения противоправных деяний в финансовом секторе. ]]>