Изменения вступят в силу с января 2026 года и повлияют на операции через СБП и онлайн-банкинг
Центральный банк России существенно расширил список признаков, по которым банки будут выявлять потенциально мошеннические операции. К каким последствиям это может привести, выяснило РИА Новости, опросив аналитические центры.
О новых подходах регулятор сообщил в декабре. Обновлённые критерии начнут действовать с 1 января 2026 года и будут использоваться при анализе переводов физических лиц, в том числе через Систему быстрых платежей и онлайн-банкинг.
В перечень признаков, указывающих на возможное мошенничество, вошли следующие ситуации:
— перевод через Систему быстрых платежей суммы от 200 тысяч рублей с собственного счёта в одном банке на счёт в другом банке с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток
— попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат
— смена номера телефона для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до проведения перевода
— использование клиентом программного обеспечения или провайдера связи, которые ранее не были для него характерны при работе с онлайн-банкингом
— совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией, содержащейся в реестре переводов, совершённых без согласия клиента
По оценкам аналитиков, расширение перечня признаков позволит банкам эффективнее выявлять сложные схемы мошенничества, в том числе с быстрым выводом средств через цепочки счетов и использованием цифровых карт. Вместе с тем эксперты не исключают, что клиенты могут чаще сталкиваться с приостановкой операций и дополнительными проверками при нетипичных или крупных переводах.
В Центробанке подчёркивают, что новые меры направлены на снижение ущерба от финансового мошенничества и повышение уровня защиты клиентов банков.