Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале Скоро буду подводить итоги декабря и года, не пропустите. Предыдущая публикация со сделками ниже.
Купил с 15 по 27 декабря:
- 10 акций Сбербанка;
- 3 акции Новабев
- 11 облигаций Томская область 34076;
- 10 облигаций Атомэнергопром 10;
- 12 облигаций А101 1Р2;
- 400 паев фонда GOLD.
Продал облигации ТГК-14 1Р5.
Чтобы не пропустить новые публикации подписывайтесь на мой телеграм-канал, там пишу о личном опыте инвестирования, разбираю отчеты компаний, делаю обзоры на новые размещения облигаций и многое другое.
Состав активов и ситуация на рынке
Сейчас доля акций составляет 56,4%, облигаций 42,9%, золота 0,5%, остальное ₽ (целевые доли 55/43/2). К концу года целевые доли выравниваются, отстает только золото. Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 18%.
Индекс Мосбиржи ближе к новому году постепенно приближается к отметке 2800 пунктов. Цикл снижения ключевой ставки продолжается, которая теперь 16%. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.
Кроме акций продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. В этот раз были и продажи. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря).
Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. Сбербанк хорошо отчитался за 9 месяцев, но расходы растут быстрее чистой прибыли. Основная идея - постепенное улучшение показателей за счет увеличения объемов кредитования при снижении ключевой ставки. Прогнозные дивиденды за 2025 г. составляют 36,4 р.
2. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в следующем году ожидается IPO.
3. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк 18,6%
- Лукойл 10,2%
- Фосагро 6,9%
- Россети Ленэнерго-ап 6,3%
- МД Медикал групп 6,2%
- ИКС 5 5,2%
- Транснефть 4,5%
- Татнефть 4,4%
- Россети Центр и Приволжье 4,4%
- Новатэк 4,3%
- Роснефть 3,9%
- Новабев 3,8%.
4. По секторам распределение следующее:
- банки 22% (без изменений);
- нефть 21% (-0,2%),
- энергетики 13,2% (+0,2%);
- ритейл 9% (без изменений);
- химия 6,9% (-0,2%);
- здравохранение 6,2% (+0,1%);
- металлурги 4% (-0,1%).
Банки сохранили первое место, нефтянка снова немного просела.
Покупки и продажи облигаций
1. Доля облигаций до 2 лет составляет 58%, от 2 до 4 лет 23%, от 4 лет 19%. Увеличиваю долю среднесрочных и длинных выпусков. Участвовал в размещениях Томской области 34076 (купон 16% на 4 года с амортизацией, YTM 16%), А101 1Р2 (купон 17% на 2 года, YTM 18,1%), Атомэнергопром 10 (купон 15,15% на 5,5 лет, YTM 15,8%).
2. По плану был продан выпуск ТГК-14 1Р5, у которой был снижен рейтинг с ВВВ до ВВ. Короткий ТГК-14 1Р1 оставил.
Планы январь
Покупать акции по списку и длинные ОФЗ. Первичные размещения корпоративных облигаций не останутся без внимания. Планы на 2025 год выполнены, осталось подвести итоги декабря и года, а также посмотреть требует ли стратегия корректировки. Но главное - это регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые публикации о личным опыте инвестирования и новые обзоры на ценные бумаги.
Читайте также