В столице раскрыта масштабная схема мошенничества, связанная с программами льготного ипотечного кредитования. Группа злоумышленников сумела получить десятки миллионов рублей от крупного банка, инсценировав строительство частных домов по проектам индивидуального жилищного строительства (ИЖС).
Подписывайтесь на наш канал, у нас много полезного для тех, кто планирует построить свой дом или у кого он есть!
Как работала схема
Организаторы оформляли кредиты на подставных заемщиков, передавая в банк поддельные документы: справки о доходах, сведения о трудоустройстве и анкеты, не соответствующие действительности. После одобрения заявок банк переводил деньги поэтапно, по мере «выполнения» строительных работ.
На деле никаких домов не возводилось. Чтобы создать видимость активности, участники схемы устанавливали на участках фальшивые постройки. Эти «дома» собирали из фанеры и досок, облицовывали пластиковыми панелями под кирпич, а внутри не было ни отделки, ни коммуникаций. Конструкции предназначались лишь для фотоотчетов, которые направлялись кредитору как доказательство освоения средств.
Поддельные отчёты и финансовые потоки
Каждый новый транш банк перечислял после получения фотоматериалов и документов о «промежуточных этапах» строительства. Таким образом, мошенники регулярно получали финансирование, затрачивая на макеты минимум средств и присваивая основную часть кредитных сумм.
По оценке следствия, общий ущерб превысил 60 млн рублей. МВД сообщило о задержании пяти участников преступной группы. Их действия квалифицированы как мошенничество в крупном размере.
Расследование и возможные последствия
Следователи установили, что организаторы аферы не только сами оформляли фиктивные кредиты, но и вовлекали новых людей, обещая им «лёгкий заработок» за участие в схеме. В отношении задержанных возбуждено уголовное дело. Им грозит до десяти лет лишения свободы.
Как вы считаете, можно ли полностью исключить подобные мошеннические схемы при выдаче ипотеки на строительство, или технологии проверки всё ещё остаются уязвимыми?
Подписывайтесь на наш канал, у нас много полезного для тех, кто планирует построить свой дом или у кого он есть!