Банки начали проверять «родственные связи» при крупных переводах

Банки начали проверять «родственные связи» при крупных переводах.

Что происходит:

при крупном переводе банк может:

✔ заблокировать операцию,

✔ позвонить клиенту,

✔ спросить, кем вам приходится получатель,

✔ уточнить полные данные получателя,

✔ спросить, на что именно пойдут деньги.

Официальная причина — борьба с мошенничеством.

На практике — контроль за движением денег физлиц усиливается.

Почему это важно именно селлерам:

1️⃣ Вывод денег «на себя» и дальше подрядчикам

Классическая схема:

маркетплейс → ИП/физлицо → поставщик / сотрудник / родственник.

Теперь третий шаг может внезапно «встать» с вопросами:

— а кто это?

— почему переводите?

— почему такая сумма?

2️⃣ Серые и полусерые расчёты станут ещё больнее

Переводы «знакомым», «через друзей», «на карту поставщика» без договоров

→ будут чаще блокироваться.

И каждый такой блок — потеря времени и нервов.

3️⃣ Подготовка к 2026 году

С 1 января 2026 вступают новые признаки «подозрительных операций».

В том числе:

— крупные переводы,

— переводы «незнакомым» физлицам,

— нетипичные суммы и частота.

Фактически банки заранее приучают рынок к новой реальности.

Вывод простой:

эпоха свободных переводов между физлицами заканчивается.

Для селлеров это означает:

✔ больше формализации,

✔ больше договоров,

✔ больше расчётов через юрлица,

✔ меньше «перекинул — и ладно».

И да, это не про заботу.

Это про контроль.

Marketplace_biz - отдай свой буст каналу