В прошлом посте я рассказывал историю из практики, когда человек по ошибке перевел деньги не туда — и потом был вынужден возвращать их через суд. Но бывает и обратная ситуация: деньги пришли вам, а отправитель — неизвестен. И вот здесь многие совершают ошибку, которая может дорого обойтись. Разберемся, как действовать правильно.
Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!
Как и почему это происходит? Когда это мошенничество, а когда нет?
Есть два основных варианта.
Первый — обычная ошибка.
Кто-то перепутал цифру номера телефона или карты, деньги ушли не тому адресату. Такое действительно случается, и даже было лично со мной в прошлом году.
Второй — мошенническая схема.
На карту поступают деньги (часто — сомнительного или вовсе незаконного происхождения), а затем «отправитель» выходит на связь и просит срочно вернуть перевод. Нередко — на другой счет, под давлением, угрозами или рассказами про «следствие», «блокировку карты» и «ошибку банка».
И вот здесь ключевой момент:
вы не можете на глаз определить, ошибка это или мошенничество. А риски в обоих случаях — на вашей стороне.
Чего делать нельзя?
Самое главное — не переводить деньги обратно самостоятельно.
Даже если человек пишет вежливо. Даже если торопит. Даже если угрожает.
Также нельзя:
— тратить эти деньги;
— соглашаться на переводы «по реквизитам», «на другую карту», «через СБП»;
— верить звонкам якобы от «службы безопасности банка».
Самостоятельный возврат может обернуться участием в отмывании денег или проблемами при разбирательстве.
Как правильно действовать?
Алгоритм простой.
Сначала проверьте, действительно ли деньги реально зачислены — а не просто пришло фейковое СМС.
Затем сразу обратитесь в банк через приложение или поддержку и сообщите о подозрительном переводе.
Банк зафиксирует обращение и сам проведет возврат отправителю.
Если вам пишут или звонят с требованиями вернуть деньги — ничего не переводите, сохраните переписку, номера телефонов и факт обращения в банк. Сообщите, что обратились в банк для того, чтобы перевод отменили.
И все. На этом ваша задача выполнена.
Запомните простое правило: пусть деньги возвращает банк, а не вы лично. Это защищает и от мошенников, и от лишних юридических проблем.
**********
P.S. Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!
**********
