Фото freepik
Специалисты по кибербезопасности отмечают изменение тактики мошенников при вербовке дропперов — людей, через счета которых проводятся незаконные денежные переводы. Злоумышленники стремятся минимизировать свои риски, убеждая исполнителей в безопасности новых схем.
Раньше мошенники просили потенциальных дропперов передать им банковскую карту или предоставить доступ к электронным кошелькам, а теперь предлагают исполнителям самостоятельно осуществлять переводы по указанным реквизитам. В качестве мотивации мошенники разрешают дропперам оставлять небольшие суммы — обычно от одного до двух процентов — от проведённой операции.
Смена тактики преследует две цели. Во-первых, это попытка уйти от непосредственного доступа к платёжным средствам и снизить юридические риски для организаторов. Во-вторых, создание у исполнителей иллюзии чистоты сделки и отсутствия серьёзной ответственности. Юристы и правоохранительные органы предупреждают, что новая схема не освобождает от уголовной ответственности. Проведение переводов заведомо криминальных средств подпадает под действие части 4 статьи 187 Уголовного кодекса. Традиционная схема с передачей карты или реквизитов третьим лицам квалифицируется по части 3 той же статьи УК. Таким образом, закон рассматривает оба варианта как преступные действия. Существенной разницы в степени ответственности при выборе той или иной формы участия нет.
Ключевым фактором для следствия является осознание исполнителем преступного характера проводимых операций. Если будет доказано, что дроппер понимал, что переводит средства, полученные незаконным путём, его действия могут быть дополнительно квалифицированы как соучастие (зависимости от обстоятельств — в мошенничестве, отмывании денег или других тяжких преступлениях).
Смена тактики мошенниками является лишь косметическим изменением, не влияющим на суть преступной деятельности. Независимо от того, передаёт ли человек свою карту или сам проводит переводы, оставляя себе комиссию, он совершает уголовно наказуемое деяние. Иллюзия безопасности — лишь уловка, а реальная ответственность за такие действия остаётся крайне серьёзной.