Пост, в котором я приводил пример с оспариванием сделок в банкротстве, вызвал массу вопросов. Обещал продолжение — держите.
Меня зовут Александр Малютин — я тот юрист, который превращает сложные дела в понятные решения. Я специализируюсь на спорах об оспаривании сделок и субсидиарной ответственности.
В своей практике я неоднократно защищал руководителей от рисков привлечения к субсидиарной ответственности, а также помогал сохранить в силе сделки, находившиеся под угрозой оспаривания.
Представляя интересы кредиторов, добился отмены сомнительных сделок и взыскания убытков, что привело к возврату активов.
А ещё, я автор популярного Telegram-канале о праве — Прочёл в законе
Суть в одной строке
Если покупаете дорогое имущество за наличные, то в случае банкротства продавца вам почти наверняка придётся доказывать оплату.
Почему надо доказывать оплату?
Логика простая: должник продал, к примеру, машину по рыночной цене. В договоре написано, что он получил от покупателя всю сумму наличными.
А что, если в действительности он ничего не получал, а просто перевёл актив на подставное лицо?
Представьте, что вы кредитор такого должника. За счёт машины могли бы вернуть свои деньги, а тут сделка мутная — почему бы не оспорить?
Покупатель недоумевает: «Я ничего не буду доказывать, в договоре написано, что я заплатил».
Но такая позиция приведёт к поражению.
Фиктивный расчёт наличными — классическая схема безвозмездного вывода имущества. Поэтому такие сделки ставят под сомнение, и покупателю приходится доказывать, что он реально мог купить автомобиль.
Пример из практики:
Учитывая повышенный стандарт доказывания при рассмотрении дел о банкротстве, наличие в договоре условия о том, что продавец получил денежные средства за переданный автомобиль, само по себе не является достаточным доказательством исполнения покупателем обязанности по оплате товара.
Источник: Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 28.11.2024 по делу N А65-29378/2022
Достаточно ли справки 2-НДФЛ?
Нет. Справка 2-НДФЛ не показывает, что вы точно получили определённую сумму и тем более что получили её наличными.
Пример из практики:
Справки 2-НДФЛ указывают лишь о начислениях сумм, подлежащих выплате, и о суммах, удерживаемых с доходов. Они не являются доказательством фактической выплаты и фактического получения денежных средств.
Источник: Постановление Арбитражного суда Московского округа от 29.07.2024 по делу N А40-288236/2021
Справки 2-НДФЛ для подтверждения дохода использовать можно, но дополнительно надо показать по банковским выпискам снятие денег в размере, достаточном для сделки.
А если деньги дали родственники?
Нужен ли договор дарения? Как по мне — чаще нет. Иногда такой договор только добавляет «странности»: зачем вы это оформили, если в семье обычно так не делают?
Пример из практики:
Между близкими родственниками предполагаются доверительные отношения, с учётом которых такие документы, которые свидетельствуют о передаче денежных средств, могут не составляться.
Источник: Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 14.06.2023 по делу N А60-44135/2021
Но остаётся главный вопрос: откуда наличные у родственника. Логика та же: показываете снятие со счёта/вклада, продажу имущества, получение денег по договору и т.д.
Выводы
- Наличный расчёт за дорогое имущество — риск оспаривания в банкротстве
- Справок 2-НДФЛ недостаточно — нужны банковские выписки о снятии денег
- Договор дарения между родственниками не обязателен и может вызвать подозрения
- Всегда готовьте доказательства происхождения денежных средств
Не уверены, как поступить в вашей ситуации?
Юридические ошибки или промедление могут привести к серьёзным последствиям. Даже в сложных ситуациях можно найти выход, если вовремя принять меры. Не оставляйте решение на потом — чем раньше начнёте действовать, тем больше шансов на успешный результат.
Получите персональную консультацию по вашей ситуации — проанализирую перспективы и предложу конкретный план действий.
Все контакты указаны в описании профиля.
📬Электронная почта: alexandremalyutin@yandex.ru
Читать меня в друг соц. сетях: Канал в Telegam | Канал в MAX